מעצרו של החשוד בהונאת סוסייטה ג'נרל הוארך ביממה

הסוחר ז'רום קרוויל בן ה-31, שחשוד בהונאה בהיקף של כ-7.2 מיליארד דולר בבנק הצרפתי סוסייטה ג'נרל, נמצא במעצר ומשתף פעולה עם חוקריו. על כך מסר אתמול ז'אן מישל אלדבר, ראש חטיבת הפיננסים של התובע הראשי בפריז.

לדברי אלדבר, קרוויל "הסגיר את עצמו מרצון למשטרה. הוא נמצא עדיין במעצר. הוא משתף פעולה, ומוכן להסביר את עצמו". הרשויות הודיעו כי מעצרו של קרוויל הוארך ב-24 שעות נוספות.

קרוויל נעצר לחקירה ביום שבת, יומיים לאחר שהבנק השני בגודלו בצרפת חשף את ההונאה הגדולה ביותר שבוצעה אי פעם בתחום הבנקאות התאגידית. סוסייטה ג'נרל הגיש תלונה פלילית כנגד קרוויל, ואתמול האשים את הסוחר בפריצה למחשבים ובשימוש ב"מספר שיטות של הונאה".

הבנק פרסם מסמך של חמישה עמודים, בו אמר בין השאר כי קרוויל השתמש בקודי גישה של אחרים למחשבים, זייף מסמכים והשתמש בשיטות נוספות לכיסוי עקבותיו. משפחתו של קרוויל ועורך דינו טוענים כי הוא חף מפשע.

יועץ של סרקוזי חשף כי קרוויל החזיק בפוזיציות בשווי של כ-75 מיליארד דולר על חוזים עתידיים במדדי המניות באירופה, יותר משווי השוק של הבנק, שעומד על 53 מיליארד דולר.

הפרשה מאפילה על פרשת ניק ליסון, סוחר שהפסיד 1.5 מיליארד דולר בבנק הבריטי בארינגס, וגרם לקריסת הבנק ב-1995. לפי העיתון "שפיגל אונליין", רק על צניחת המדד הגרמני, DAX, ביותר מ-600 נקודות מאז תחילת השנה ועד ה-18 לינואר הפסיד קרוויל יותר מ-2.8 מיליארד דולר.

השאלות הולכות ומצטברות

בינתיים הולכות ומצטברות השאלות כיצד סוחר זוטר אחד הצליח להפסיד סכום כל כך גדול מבלי להתגלות, בבנק שזכה בתשבחות על מערכות בקרות הסיכונים החדשניות שלו.

נשיא צרפת, ניקולא סרקוזי, שנמצא בימים אלו בביקור רשמי בהודו, קרא להגדלת ה"שקיפות" בשווקים הפיננסים, וגינה פעילות במערכת הבנקאית שיכולה להוביל ל"רווחים עצומים", כמו גם ל"הפסדים עצומים", בתוך שעות ספורות. נגיד הבנק המרכזי האירופי, ז'אן קלוד טרישה הצרפתי, קרא להגברת הפיקוח העצמי של הבנקים בעקבות הפרשה.

בעלי מניות הגישו תביעה

עורך דין שפועל מטעם מספר בעלי מניות קטנים של הבנק, הגיש תלונה הקשורה להפסדים, ואמר כי בלתי אפשרי שקרוויל פעל לבדו מבלי להותיר עקבות. בעלי המניות מאשימים את הבנק ברשלנות. לדברי עורך הדין, "הפוזיציות של הסוחרים מוגבלות לפי הוותק שלהם. לו היתה דרגה זוטרה, וכל ערב כ-10 אנשים מעורבים בבדיקה של כל מה שקרה".

מנכ"ל ויו"ר הבנק, דניאל בוטון, מתמודד עם קיתונות של ביקורת בקשר למקרה, ובסוף השבוע הכחיש כי הבנק ניסה להסתיר את ההפסדים. בוטון הכחיש גם את הטענות כי סגירת הפוזיציות של קרוויל בשבוע שעבר החריפה את הצניחות בבורסות העולם, ואולי אף השפיעה על החלטת הפדרל ריזרב, שלא היה מודע להונאה, להוריד את הריבית בארה"ב במפתיע ב-0.75%, ואמר כי הטענות הללו הן "אבסורד".

בנק, שמחק גם כ-3 מיליארד דולר בנכסים הקשורים למשכנתאות סאב-פריים בארה"ב, אמר בסוף השבוע כי הוא מתכוון לגייס הון חדש בהיקף של כ-8.02 מיליארד דולר.