כך הרוויח גולדמן זאקס על חשבון הלקוחות

כששוק הנדל"ן האמריקני החל בקריסה הדרמטית שלו לפני כשלוש שנים, הריעו בכירי בנק ההשקעות גולדמן זאקס לנוכח הסכומים הגדולים שהבנק עמד להרוויח בעקבות הימורים מסוימים שלו.

שלשום גבר הלחץ על הבנק, כאשר נחשפו מיילים שלדברי ועדת הסנאט מראים – בניגוד להצהרות בדו"ח השנתי לשנת 2009 של הבנק – כי הבנק "עשה הרבה כסף בכך שהימר נגד שוק המשכנתאות". לדברי הסנטור לוין, להתנהגות הבנק הייתה השפעה של הגדלת והפצת הסיכונים דרך המערכת הפיננסית. "הבנק הימר יותר מדי פעמים נגד המכשירים שאותם מכר ללקוחות והרוויח על חשבונם".

עדותו מחר של לויד בלקפיין, מנכ"ל גולדמן זאקס, תתבסס על מסמך בן 11 עמודים המפרט את הדיונים בין בכירי הבנק בשנת 2007 ו-2008 לגבי הצפי והתחזיות לשוק המשכנתאות. הבנק טוען כי פעל כדי לצמצם את החשיפה שלו. לטענתו, המסמכים מוכיחים שהבנק לא ידע בכמה השוק יקרוס והוא עצמו ספג הפסדים גדולים.

אלא שהמיילים שחשף לוין שלשום מהווים סוג של "אקדח מעשן", כפי שהגדירו זאת פרשנים וכלי תקשורת בארה"ב. בין היתר נחשפים מיילים שבהם בלנקפיין מסביר ומודה שהבנק הרוויח ממכירות "שורטים" ומהימור נגד שוק המשכנתאות. "הפסדנו כסף, אבל לאחר מכן הרווחנו הרבה יותר ממה שהפסדנו, בגלל השורטים", כתב בלנקפיין.

במייל אחר כותב בכיר אחר, דיוויד ויניאר, שגם הוא יעמוד לשימוע מחר, כי הבנק הרוויח 50 מיליון דולר ביום אחד על ידי לקיחת עמדת שורט שהגדילה את ערכה כששוק המשכנתאות קרס. "זה אומר לנו מה שעשוי לקרות לאנשים שאין להם שורט גדול", כתב ויניאר.

במייל שכתב המנהל הבכיר דונלד מאלן באוקטובר 2007 נרשם: "נראה שאנחנו עושים ממש הרבה כסף". היה זה אחרי שהבנק הימר נגד ניירות ערך בשווי 32 מיליארד דולר שהשדירוג שלהן הורד על ידי סוכנויות דירוג האשראי.

בכיר אחר כתב מייל שבו בישר לבכירים האחרים על ה"חדשות הטובות" מקריסת נייר ערך אחד ועל כך שהקריסה הצפויה של נייר ערך תביא לכך שגולדמן זאקס ירוויח 5 מיליארד דולר מהימור נגד המכשירים שהוא עצמו יצר ומכר.

הנהלת גולדמן זאקס, שמכחישה את ההאשמות של הרשות לניירות ערך האמריקנית, טענה כי פתח בחקירה פנימית בקיץ 2008 ולא גילתה דברים שאינם כשורה.

הכתבה התפרסמה הבוקר במוסף "ממון" של "ידיעות אחרונות"