אושר הצו לאיסור הלבנת הון דרך בנק הדואר

החוק לאיסור הלבנת הון ומימון טרור הוחל היום (א') גם על בנק הדואר. זאת על פי צו של שר התקשורת שאושר בוועדת חוקה חוק ומשפט, ובדומה לצו שהוחל בעבר על הבנקים, חברות הביטוח וגופים פיננסיים אחרים.

• כיצד הגיעו 1.4 מיליארד שקל מעזה לבנק ישראל?
• בנק הדואר יוכל להנפיק בקרוב כרטיסי ויזה
• משלמים על הטלפון בדואר? בזק עובדת עליכם
  

ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו"ד פול לנדס, אמר כי הצו יחייב גם את בנק הדואר לזהות את לקוחותיו ולדווח על תנועות כספים מעבר לסכומים הקבועים בחוק, וכן לעקוב אחר העברות כספים חריגות. זאת, בשינויים המתבקשים מאופי הפעילות הייחודית של בנק הדואר.

לנדס טען שהצו נדרש עקב החשש שהיעדרם של אמצעי הפיקוח הללו ינוצל לרעה בידי מי שיבקשו להלבין הון, או לממן פעולות טרור.

הוא ציין כי בבנק הדואר ניתן היום לרכוש מספר רב של כרטיסי אשראי נטענים בתמורה לתשלום במזומנים ללא צורך בחשבון בנק וזיהוי הלקוח. באמצעותם, ודרך "אנשי קש" הפועלים בשיטות מתוחכמות, יכולים גורמים עוינים לבצע העברות כספים ברחבי העולם, גם למדינות אויב, דרך תחנות ביניים כשרות. 

מנכ"ל בנק הדואר יואל נווה, טען כי הדרישות רבות מדי והן עלולות לסרבל את השירות ללקוח באשנבי הדואר. "הבנק מבצע עשרות אלפי העברות כספים מדי חודש לעובדים זרים, בסכומים נמוכים ולאחרים, שעליהן יחול הצו החדש. אנחנו פותחים מעל 4,000 חשבונות עו"ש מדי חודש. יהיה קשה לבדוק ולעקוב אחר העברות כספים מול רשימת הטרור שבצו. הדרישה לנהל מעקב אחר הפעולות תפגום בשירות".