המבצעים הפיננסיים: פוליסת ביטוח לנהג השיכור
ביטוח הכולל נהג חלופי במקרה של שכרות, מעקב תביעות באינטרנט ובסלולר, הרחבת תוכנית ההטבות בכרטיס האשראי והלוואה הפוכה - המבצעים הפיננסיים
הלוואה הפוכה
בנק לאומי יוצא עם מוצר אשראי חדש: "הלוואה הפוכה". מדובר בהלוואה הניתנת ללקוח בדרך של מתן זיכוי חודשי לחשבונו, לאורך תקופה מוגדרת מראש (עד 36 חודשים).
סך הזיכויים החודשיים יצטבר ויוחזר בתשלום אחד בסוף תקופת ההלוואה המוגדרת.
התשלום בסוף התקופה יכלול את סך הזיכויים ששולמו ללקוח בצירוף ריבית לא צמודה על בסיס הפריים. במהלך התקופה יכול הלקוח להגדיל, להקטין או לעצור את התשלום החודשי, ואף לפרוע פירעון מוקדם. בלאומי מציינים כי גובה הריבית בהלוואה ההפוכה יהיה נמוך מגובה הריבית על הלוואה רגילה, ויחושב בהתאם לדירוג האשראי האישי של הלקוח (Credit Scoring).
לדברי הבנק, ההלוואה ההפוכה מאפשרת ללקוח להגדיל את הכנסתו החודשית ולתכנן את תזרים ההכנסות שלו כדי להימנע מיתרת חובה בחשבונו. הלוואה זו מתאימה במיוחד ללקוחות המעוניינים להגדיל את תזרים המזומנים החודשי שלהם, בהסתמך על תקבול עתידי, כגון: מענק לידה, קרן השתלמות, בונוס שנתי וכדומה. באמצעותה יכול הלקוח לתכנן באופן אופטימאלי את תזרים ההכנסות העתידי שלו.
נהג חלופי לשתיין
חברת הפניקס השיקה שרות חדש ובלעדי הכולל נהג חלופי לנהגים המצויים תחת השפעת אלכוהול. השרות ניתן ללא תשלום בכל פוליסות מקיף של "הפניקס זהיר", למבוטחים אשר מחדשים פוליסות קיימות ולמבוטחים חדשים.
מבוטח "הפניקס זהיר" בביטוח מקיף, אשר יהיה בלתי כשיר לנהיגה עקב היותו נתון להשפעת אלכוהול ומשקאות משכרים, יוכל לפנות טלפונית למוקד של חברת "דרכים", 24 שעות ביממה, ולקבל את השירות. השירות יכלול את גרירת הרכב המבוטח או הסעת הרכב, כולל הנהג, ממקום הימצאו לכתובת אליה יבקש המבוטח להגיע. כמו כן, מבוטח שאינו כשיר לנהיגה, יוכל לצרף מלווה שייסע ביחד עימו לכתובת המבוקשת.
לדברי שלמה מילר, סמנכ"ל בכיר ומשנה למנהל תחום ביטוח כללי, החברה שמה לעצמה כמטרה לשלב בין בטיחות לשירות, מתוך ראייה של שליחות ציבורית. "מדובר במוצר המהווה סטנדרט חדש בביטוחי רכב ואנו נמשיך לפעול לפיתוח מוצרים חדשים המותאמים לצרכיהם של קהל לקוחותינו גם בשנה האזרחית הבאה עלינו לטובה".
פיקדון דולרי
בנק ירושלים יוצא במבצע במהלך חודש ינואר להפקדת דולרים בפיקדונות קצרי מועד לתקופות של 3-12 חודשים.
במסגרת המבצע ייהנו לקוחות המחזיקים בדולר ארה"ב מפטור מלא מהפרשי שער על הפקדת מזומנים ובעת משיכתם בתום תקופת הפיקדון הראשונה. לטענת הבנק, מדובר על הטבה כוללת בשיעור של כ- 3%.
לסכומים של מ-5,000 דולר ועד 50 אלף דולר תינתן ריבית של 0.1% ועד 0.35% לשנה, בהתאם למשך הפיקדון. בסכומים שמעל 50 אלף דולר תחל הריבית ב- 0.15% ותגי עד 0.5%.
לדברי הבנק, מטרת המבצע להקל על לקוחות שמחזיקים מזומנים במט"ח ונמנעים מלהפקיד אותם בבנקים עקב העלויות.
המבצע תקף עד סוף חודש ינואר, ללקוחות כלל הבנקים ומיועד לתושבי ישראל ולתושבי חוץ. סכום מינימאלי להפקדה: 5,000 דולר.
קרנות באסטרטגיות מתקדמות
מיטב בית השקעות השיק 3 קרנות נאמנות חדשות שתעשינה שימוש באסטרטגיית השקעות ייחודית שיושמה ב-5 השנים האחרונות בקרן "מיטב (3B) אסטרטגיות – ממונפת עד 40% בטוחות".
הקרן מבוססת על מודל ממוחשב, שמאתר כשלים במחירי אופציות המעו"ף, רוכשת אופציות שמתומחרות מתחת לשווין (זולות) ומוכרת אופציות שמתומחרות מעל ערכן (יקרות).
מדובר בקרנות: מיטב (4A) ת"א 100 + אסטרטגיה חכמה , מיטב (1A) תיק השקעות + אסטרטגיה חכמה ומיטב 20/80 (2B) + אסטרטגיה חכמה .
לדברי רפי ניב, מנכ"ל מיטב קרנות נאמנות, הגישה היא להצמיד לכל אחד מ-3 נכסי הבסיס האלה את ה"אסטרטגיה החכמה" של מיטב שהוכיחה עצמה לאור ביצועי הקרן. "אנו מאמינים בחוזקו של המודל וביכולתו לייצר תשואה חיובית ללא קשר למגמה בשווקי המניות והאג"ח" .
מעקב תביעות באינטרנט ובסלולר
חברת הביטוח הראל משיקה סדרת פיתוחים טכנולוגיים לסיוע בטיפול בתביעות הישר מהטלפון הנייד ומהאינטרנט.כל סוכן או מבוטח שהגיש תביעה לחברה יכול להיכנס ולצפות בסטטוס התביעה מכל מחשב.
עם הכנסת הנתונים מוצג מסך סטטוס גרפי המציג את שלב הטיפול בתביעה, אינדקציה לגבי מסמכים חסרים ופירוט מסמכים שנשלחו לתובע לרבות יכולת צפייה במסמכים רלוונטים כגון הצעות תיקון ודוחות שמאי. השירות ניתן גם לתביעות צד ג', בענף רכב רכוש, שהוגשו כנגד החברה (וזאת גם אם התובע אינו מבוטח הראל).
בנוסף השיקה החברה אתר "מובייל" אליו ניתן לגלוש כמעט מכל "טלפון חכם" ולאתר דרכו תביעה, לצפות בסטאטוס שלה ואף להוריד מסמכים הרלוונטיים לתביעת המבוטח. החברה פיתחה גם אפליקציה ייחודית למכשיר ה- IPhone המאפשרת למבוטח תיעוד נוח וזמין של הנזק לרכב. באמצעות האפליקציה יוכל המבוטח לצלם תמונות בזירת האירוע ולמלא את הפרטים הרלוונטיים.
חודש נוסף בביטוח דירה, מתנה
חברת הביטוח איילון מציעה הטבה בביטוח הדירה ומעניקה חודש 13 במתנה.
ההטבה תינתן בפוליסות חדשות בקומות ביניים, הכוללות כיסוי רעידת אדמה, שתאריך תחילתן החל מ 1.1.2011 ואשר תאושרנה עד לסוף חודש ינואר. ההטבה תינתן בגין הפוליסה כולה, לרבות ריידרים (תוספות ביטוחיות נלוות).
מתנה בביטוח לעונת הסקי
כללית חו"ל, ביטוח המוצע ללקוחות 'שירותי בריאות כללית', יוצאת במבצע מיוחד לעונת הסקי: רוכשי פוליסת ביטוח נסיעות יקבלו עד 55 דולר במתנה לקניית מוצרי ספורט בחנויות דיוטי-פרי ספורט. המבצע ימשך עד לסוף חודש מרס.החברה מציעה שירות יחודי: 'רופא ישראלי מסביב לעולם' המאפשר ייעוץ רפואי באמצעות ווידיאו קונפרנס (שיחת ועידה בוידאו) עם מומחים ישראליים ממקום השהות בחו"ל. הייעוץ נעשה בשיחות וידאו מקוונות המבוצעות ממרכזי תקשורת רפואיים הפרוסים ב-49 יעדים פופולאריים ברחבי העולם.
תוכנית הטבות משודרגת
אמריקן אקספרס משיקה את מהדורת 2011 של תוכנית ההטבות Membership Rewards, הכוללת חידושים המעניקים הטבות בהמרת נקודות לשירותי תיירות ותעופה.
בעלות ברית חדשות שצורפו השנה לתכנית ההטבות של אמריקן אקספרס הן חברות התעופה Delta ו Iberia . כיום חברים בתכנית: אל על, בריטיש איירוייז, קונטיננטל איירליינס, אייר פרנס,KLM, הילטון, סטרווד-שרתון, פריוריטי קלאב- אינטרקונטיננטל ואליטליה .
זאת בנוסף לשותפים מקומיים חדשים: רשת מגה ספורט, צומת ספרים, רשת הקונדיטוריות דה לה פה, מדינה מילאנו, גולברי, רוי שוקולד, ומשרדי הנסיעות אמריקן אקספרס טרוול .
אשראי לעץ
קרן קיימת לישראל בחרה בחברת Cal להיות החברה שתנפיק כרטיסי אשראי ל- 1,200 עובדי קק"ל. כרטיסי האשראי שיונפקו לעובדים ולגמלאים הם כרטיסים עסקיים, המעניקים בין הייתר: פטור מדמי כרטיס, כניסה ואירוח בטרקלין דן בנתב"ג בחינם, תנאים מיוחדים להמרת מט"ח, דחיית עסקות שנעשו בחו"ל, פוליסת ביטוח מועדפת לנוסעים לחו"ל ועוד.
במסגרת ההסכם, על כל כרטיס עסקי שעובדי קק"ל, בני או בנות זוגם וגמלאי החברה ינפיקו – תתרום Cal עץ למען שיקום יערות הכרמל שנשרפו בחודש דצמבר האחרון.
לפנייה לכתב/ת 
