ההפקדות לפנסיה: 30 מיליארד שקל תוך 5 שנים
זינוק בהפרשות: המשנה למנכ"ל בנק הפועלים מעריכה כי השינויים הרגולטוריים יביאו את סכום ההפקדות השנתיות של החוסכים בקרנות הפנסיה ל-30 מיליארד שקל תוך 5 שנים
הפנסיה גדלה. שורה של צעדים רגולטורים, ובהם סגירת קרנות הפנסיה הוותיקות, העלאת שיעור ההפרשות המרבי ל- 22.8% ופנסיית חובה לשכירים ובקרוב לעצמאים, עשויים להביא את שיעור ההפקדות השנתי לקרנות הפנסיה לכ-30 מיליון שקל תוך 5 שנים, כך מעריכה חנה פרי-זן, משנה למנכ"ל בנק הפועלים והממונה על החטיבה לנכסי לקוחות.
לדברי פרי-זן שדיברה בכנס "עדיף" לחיסכון פנסיוני, היקף ההפקדות השנתיות בקרנות הפנסיה עמד בשנת 2007 על 7.4 מיליארד שקל, כיום הוא מוערך ב- 13 מיליארד שקל. לאור זאת, צפוי לדבריה, הרכב תיק החיסכון הפנסיוני להשתנות בעתיד. קרנות הפנסיה, שכיום מהוות 17% מהתיק, יהוו כ-27% ב- 2015, ואילו משקל קופות הגמל יצנח מ-34% כיום ל- 23% ב-2015, במידה ולא יחולו שינויים רגולטוריים.
הייעוץ סובל מחסמים
פרי זן ברכה על התוכנית המתוכננת של האוצר להגברת התחרות בשוק ההון והדגישה את האתגרים העומדים בפני הייעוץ הפנסיוני בבנקים. "התכנית של משרד האוצר היא צעד חשוב ונכון ויש לוודא כי אכן תיושם. אין לי ספק שהאזרח הקטן הוא הנשכר העיקרי מתכנית זו, שבבסיסה בין היתר חיזוק הייעוץ הפנסיוני האובייקטיבי. אני מעריכה כי תוך מספר שנים יהוו הבנקים את ערוץ ההפצה העיקרי של מוצרי החיסכון לטווח ארוך".
"בשלב הראשון, ניתן לראות שהייעוץ התמקד במוצרי הגמל וההשתלמות, מאחר שאוכלוסיית לקוחות הבנקים מאופיינת בחסכון באפיקים אלה. אנו רואים כי אוכלוסיות חדשות מצטרפות אגב ייעוץ לקרנות הפנסיה. עם כניסת הבנקים לייעוץ בביטוח, נוכל לראות ייעוץ גם באפיק זה וכן שילובים בין כל האפיקים ברמות שכר גבוהות יותר".
פיר-זן הוסיפה כי הייעוץ הפנסיוני בבנקים עדיין סובל ממספר חסמים משמעותיים, ביניהם: איסור מתן ייעוץ מחוץ לכותלי הסניף, איסור התקשרות מול מעסיקים למתן ייעוץ פנסיוני לעובדים, חוסר במערכות גבייה וסליקה וקושי בקבלת מידע לצורך ייעוץ במוצרי ביטוח.
מוקדם יותר, אמר בכנס רג'ואן גרייב, המשנה למפקח על שוק ההון ביטוח וחיסכון, כי במהלך החודש הקרוב בכוונת האגף לדון על הרפורמה החדשה עם כל הגורמים הפעילים בשוק החיסכון הפנסיוני ולשמוע את דעתם בנושא. "בשיחות לא פורמליות עם השחקנים בשוק אנחנו שומעים דברים חיוביים על המהלכים שאנו הולכים לבצע, במהלך החודש הקרוב אנחנו מתכוונים לשבת עם כל מי שמבקש, ובהתאם להתחיל ליישם את הצעדים".
פורסם לראשונה 11/01/2011 21:29
לפנייה לכתב/ת 
פרי זן. מ-7 מיליארד ל-30 מיליארד תוך 8 שנים
מומלצים
