בקשה לייצוגית נגד מגדל: לא נתנה ייעוץ כנדרש

לבית המשפט המחוזי בתל-אביב הוגשה בסוף השבוע בקשה לאישור תביעה ייצוגית בסך 192 מיליון שקל נגד חברת הביטוח מגדל בטענה כי החברה מצרפת מבוטחים לקרן הפנסיה "מקפת אישית" בלי מתן ייעוץ מוקדם וזאת כנדרש מחוק הייעוץ הפנסיוני.

• "מצצאנו ליקויים במערך הייעוץ הפנסיוני"
  
• חוסכי הפנסיה: להגביר הלחץ על הלווים מהציבור
  

על פי כתב התביעה, שהוגש באמצעות עורך הדין רם גורודיסקי, התובע הייצוגי צורף לקרן הפנסיה החל מחודש יוני 2009, כשהדבר נעשה ללא ידיעתו של ובלי שקדם לכך כל ייעוץ פנסיוני.

לא הציגו את מסמכי ההצטרפות

התובע טוען כי אינו יודע כיצד צורף לקרן וכיצד הגיעו פרטיו אל הנתבעת והוא מניח כי במהלך חודש יוני 2009, או בסמוך לכך, העבירה מעסיקתו (החברה להגנת הטבע) למגדל את רשימת עובדיה, עבורם עליה להפריש להסדרי פנסיה, ובין העובדים אשר הופיעו ברשימה זו נכללו גם פרטיו.

התובע מדגיש בתביעתו כי נראה שזו הדרך היחידה בה יכולה הייתה מגדל לקבל את נתוניו, שכן, הוא כלל לא ידע על צירופו, לא מסר פרטיו למי מנציגיה של הנתבעת ולא חתם על מסמכי ההצטרפות. לטענת התובע, לא נערכה עימו כל בדיקה באשר לצרכיו או רצונותיו לגבי ההסדר הפנסיוני שלו.

התובע פנה אל מגדל מספר פעמים, וביקש לקבל העתק ממסמכי ההצטרפות שלו אל הקרן, אולם לטענתו מגדל לא השיבה לפניתו, אלא בשיחת טלפון בה טענה נציגת השירות כי אין בידי הנתבעת מסמכים אלה. לטענתו, הפרה מגדל הוראות מפורשות לחוק הייעוץ הפנסיוני משלא ביצעה הליך של ייעוץ או שיווק פנסיוני הקובעות, בין היתר, כי חובה ליתן את ההמלצה בעקבות השיווק הפנסיוני בכתב. כמו כן קובע חוק הייעוץ כי ביצוע "עסקה" לגבי מוצר פנסיוני בעבור לקוח,"תיעשה רק כחלק מייעוץ פנסיוני או משיווק פנסיוני ובהמשך לו."

על -פי נתוני הצטרפות מבוטחים לקרנות הפנסיה של מגדל בתקופה של שלוש וחצי שנים לערך, החל מחקיקת החוק ועד תחילת 2010, ועל פי אומדן רווח לקרן בגין כל מבוטח שלא נערך עימו הליך שיווק וייעוץ מקדים, אומד התובע את היקף התביעה בכ-192 מיליון שקל.