בנקים יפרסמו דו"ח חשיפה לאיראן תוך 3 חודשים

חצי שנה לאחר הטיוטה שפרסם בנק ישראל, בשיתוף עם משרד האוצר והרשות לניירות ערך בנושא הגברת המאבק בגורמים המסייעים לתוכנית הגרעין של איראן, מפרסם היום (א') המפקח על הבנקים, דודו זקן, חוזר סופי המחייב את הבנקים וחברות כרטיסי האשראי להגיש עד סוף חודש מרס ממצאי בדיקה שתבחן את חשיפתם לגורמים בינלאומיים המסייעים לתוכנית הגרעין של איראן.

החוזר קובע הנחיות לתאגידים המפוקחים על ידי הפיקוח על הבנקים, על בסיס טיוטת ההנחיות שגובשה בתיאום עם יתר הרגולטורים, ומשלב אותן במסגרת הוראת ניהול בנקאי תקין בנושא מניעת הלבנת הון, מימון טרור וזיהוי לקוחות.

החוזר מטיל על דירקטוריון התאגיד הבנקאי לקבוע מדיניות בנושא סיכונים הכרוכים בהתקשרות, או ביצוע פעולות עבור לקוחות, עם גורמים מוכרזים ברשימות בינלאומיות כמסייעים לתוכנית הגרעין של איראן והתוכניות הנלוות לה.

בהקשר לכך, החוזר מפנה לתיקון חקיקה ולרשימות של גופים בינלאומיים, המתפרסמות על ידי הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, ובהן שמות של גורמים שנקבע כי הם מקיימים קשרים אסורים עם איראן. בין היתר מפנה החוזר לעיון ברשימות החלטת מוצעת הביטחון בשנים 2006, 2007, 2008 ו-2010 וכן לגורמים המוכרים בתקנת האיחוד האירופי משנת 2010.