המבצעים הפיננסיים: חיסכון ליום העצמאות
חיסכון בריבית מועדפת ליום העצמאות, ביטול השתתפות עצמית בפוליסת רכב ושחרור ערבים מהמשכנתא – חדש על המדף הפיננסי
חיסכון עצמאות
בנק הפועלים מציע, תוכנית חיסכון שקלית (לא צמודה), לתקופה של 10 שנים, המבטיחה מענק בשיעור 64% לכל תקופת חיסכון (ריבית שנתית מתואמת בשיעור 5.0714%). התוכנית הינה בהפקדה חד פעמית וללא תחנות יציאה. מינימום להפקדה בתוכנית - 5,000 שקל, בהתאם לריביות שיפרסם הבנק.
פטור מהשתתפות עצמית בביטוח
חברת הפניקס השיקה הטבה ייחודית למבוטחי הרכב הפרטי בתכנית "הפניקס זהיר". החברה מציעה למבוטחיה, להוסיף עשרה שקלים לפרמיה החודשית ולקבל פטור מתשלום דמי השתתפות עצמית, במסגרת תיקון הרכב ברשת "מוסכים שבאחריות". המבוטח יהיה גם פטור מלשלם את ההשתתפות העצמית בנזק לצד ג' שנגרם באותו אירוע. הכיסוי מיועד לנהגים בגילאי 24 ומעלה בעלי עבר תביעות נקי במהלך ה- 3 שנים האחרונות.
פיקדונות שקליים
בנק יהב מציע 2 פיקדונות שקליים חדשים ליום העצמאות: פיקדון בריבית קבועה ל- 64 חודשים, הנושא ריבית של 22% לכל התקופה (ריבית שנתית של 3.8%) ופיקדון המעניק ריבית של 6.4% ל- 25 חודשים (ריבית שנתית של 3.03%).
הפיקדון מיועד להפקדות החל מ- 50 אלף שקל. הפיקדונות ללא תחנות יציאה ומיועדים ללקוחות בנק יהב. המבצע ימשך עד גמר המלאי.
פיקדון ל-25 חודשים
בנק ירושלים מציע פיקדון שקלי לתקופה של 25 חודשים בריבית מצטברת לכל התקופה של 6.4% (ריבית שנתית 3.02%) המבצע למפקידים בין התאריכים 22/4 - 27/4.
פיקדון לעשר שנים
בנק אגוד מציע פיקדון שקלי לתקופה של 10 שנים, ללא תחנות יציאה, המניב מענק שקלי בשיעור של 64% לכל התקופה. (ריבית בשיעור שנתי של5.075%). סכום הפקדה מינימאלי: 1000 שקל.
שחרור מערבות
לרגל יום העצמאות, ישחרר לאומי למשכנתאות אלפי חותמי ערבות מאחריותם האישית כלפי משכנתאות פעילות של לקוחות הבנק, למרות שטרם נסתיימה תקופת ההלוואה וטרם הוחזר כל החוב לבנק בגין משכנתאות אלו.
במהלך חודש מאי ישלח הבנק מכתבי שחרור מערבות לחותמי הערבות אותם בחר לשחרר וכן ללווים במשכנתאות אלו. הפטור של הבנק יינתן בהלוואות שניתנו עד סוף שנת 2002 ובהסתמך על מספר קריטריונים שהוגדרו על ידי הבנק, כגון: ותק, תשלום סדיר של ההלוואה ויתרת ההלוואה.
ביטוח נסיעות לחו"ל
חברת דיויד שילד זכתה בימים אלה במכרז רשות שדות התעופה למתן שירותי ביטוח נסיעות ליוצאים את הארץ מנתב"ג. מערך זה ימוקם בדלפק מול טרקלין המלך דוד בנתב"ג והוא יהיה פעיל 24 שעות ביממה. פעילות ביטוח הנסיעות בנתב"ג תתמקד בהפצת כרטיסי PassportCard של החברה, ליוצאים לחו"ל.
תכנון פיננסי
לשכת סוכני הביטוח משיקה את תוכנת "טארגט" - תוכנה לתכנון פיננסי אישי. לדברי הלשכה, התוכנה תייעל את התהליך הפיננסי האישי ללקוח, שהינו מורכב ובנוי משלבים שונים, ותפשט אותו, בצורה שתאפשר הבנה ושותפות מלאה בתהליכי קבלת ההחלטות הנוגעות לצרכיו הפנסיוניים.
התוכנה המתקדמת כוללת בתוכה שלושה מרכיבים מרכזיים, בהתאם לשלבי התכנון הפיננסי: פריסה מלאה וזיהוי הצרכים הפנסיוניים של הלקוח, טופס הנמקה (שבו מפרט הסוכן את הסיבות להמלצתו) ממוחשב וחתימה דיגיטלית מאושרת של הלקוח.
יישומיה של התוכנה החדשה מאפשרים ללקוח להיחשף בצורה ברורה לכל נתוניו הקיימים אצל הסוכן, כגון פוליסות ביטוח חיים, פנסיות, קרנות השתלמות, גמל, ביטוחי פרט ועוד.
לדברי אודי כץ, נשיא לשכת סוכני ביטוח בישראל "מדובר בפריצת דרך טכנולוגית ומחשבתית בהנגשת המידע הפנסיוני לציבור, תוך הצגתו בשפה פשוטה ונהירה לכל חוסך. זו בשורה צרכנית חדשה, שתשפר את יכולת החוסך להבין את צרכיו ולקבל החלטות מושכלות ונכונות יותר".
לפנייה לכתב/ת 
