יולי בקופות הגמל: צפי לתשואה של 2.4%
קופות הגמל צפויות להציג תשואה ממוצעת של 2.4% בחודש יולי. למרות הטלטלה הנמשכת בשווקים, החודש נרשמו עליות בשוקי המניות בארץ ובעולם. התחזקות שער הדולר השפיעה גם היא על התשואה החיובית
התשואה בקופות הגמל בחודש יולי צפויה לעמוד על כ-2.4% בממוצע, כאשר התשואה הנומינלית (ללא דמי ניהול) של קופות הגמל הגדולות, צפויה לנוע בין 2.1% ל- 2.7%, כך מעריכים בבית ההשקעות מיטב.
- משיכה מקופת הגמל: סיבה טובה תפטור אתכם ממס
הגורמים העיקריים לתשואה החיובית החודש הן עליות השערים בישראל באפיק הקונצרני ובאג"ח הממשלתי (במיוחד בארוך), הצמוד למדד והשקלי, והתחזקות הדולר.
מתחילת השנה השיגו קופות הגמל תשואה ממוצעת חיובית של כ-4.5%, כאשר הבולטות מביניהן לחיוב הן אלו שהשקיעו רכיב גדול באג"ח הקונצרני ובאג"ח הממשלתי בארץ ולהן חשיפה גדולה יותר לדולר.
חודש חיובי בטלטלה מתמשכת
בשוק המניות בארץ נרשמה החודש מגמה מעורבת: מדד ת"א 25 עלה בשיעור של 4.6%, כאשר כמעט כל העלייה נובעת מהזינוק במחיר מניית מלאנוקס, מדד ת"א 75 ירד ב-3.8%, מדד ת"א 100 עלה בשיעור של 2.8% ומדד יתר 50 עלה בשיעור של 2.6%.
באפיק האג"ח הקונצרני המקומי, מדד התל בונד 20 עלה ב-2.4%, מדד התל בונד 40 עלה ב-2.9% ומדד התל בונד 60 עלה ב-2.6%. אגרות החוב הלא מדורגות עלו בשיעור של כ-3.6%.
גם באגרות החוב הממשלתיות נרשמה עליה נאה שהגיעה ל 2.6% במדד אגרות החוב הממשלתיות הצמודות למדד ו 1.9% במדד אגרות החוב הממשלתיות השקליות הלא צמודות (שחרים).
בשוקי המניות בעולם נרשמו עליות שערים במרבית המדדים: בארה"ב: מדד ה-S&P עלה ב-3.8%, מדד הנאסד"ק ומדד הדאו ג'ונס עלו ב-3.2%. באירופה, ה-DAX הגרמני עלה ב-10.1%, ה-CAC הצרפתי עלה ב-7.9% וה-Eurostoxx 50 עלה בשיעור של 7.8%. ביפן נרשמה מגמה שלילית והניקיי ירד בשיעור של 2.0%.
לפנייה לכתב/ת 
התחזקות הדולר תרמה לעליות במרבית הקופות
צילום: רויטרס
מומלצים
