המבצעים הפיננסיים: הלוואה בנקאית בלי חשבון

אשראי בנקאי ללא צורך בפתיחת חשבון

בבנק מוסיפים כי קבלת ההלוואה נותנת מענה לאותם לקוחות שלא ניתן להם מענה מספיק מהבנק בו מתנהל חשבון העו"ש שלהם, ואינם מעוניינים בפתיחת חשבון עו"ש נוסף. ההצעה מתאימה גם עבור אלה שלא מקבלים מענה מספק מחברות המימון החוץ בנקאי.

הריבית בהלוואה תעמוד על השיעורים המקובלים במערכת הבנקאית, בהתאם לרמת הסיכון של הלקוח.

פטור מעמלות עו"ש ל-5 שנים

בנק אוצר החייל מקבוצת הבינלאומי משיק חשבון הטבות חדש – "חשבון גם וגם" המעניק למעבירי משכורת מגוון הטבות כגון פטור מעמלות עו"ש לתקופה של 5 שנים והטבה בריבית על הלוואות.

לקראת השקת המבצע, ערך הבנק סקר בשיתוף "מחקרי הגל החדש" ממנו עולה כי כחמישית מהישראלים שוקלים להעביר את חשבון הבנק שלהם בשנה הקרובה. עוד בדק הסקר, שנערך בקרב 505 נשאלים המהווים מדגם מיצג של משקי הבית, מהן הטבות ההצטרפות המועדפות עליהם. ההטבה המרכזית שציינו הנשאלים היא פטור מעמלות עו"ש.

קרנות נאמנות חדשות

שחקן חדש בשוק ניהול הקרנות בישראל: אלפא פלטינום קרנות נאמנות, מקבוצת פורום בבעלות עמי סגל, יוצאת עם 17 קרנות נאמנות, במגוון אפיקי השקעה שונים בארץ ובחו"ל.

בין 17 הקרנות תציע החברה קרן כספית - ללא דמי ניהול וגם ללא שיעור הוספה, מהלך אשר עשוי לחסוך למשקיעים עד מאות שקלים בשנה. קרן כספית מהווה חלופה אטרקטיבית לפיקדונות לטווח הקצר, ונחשבת לאחד מאפיקי ההשקעה הגדולים בישראל, עם נכסים מנוהלים של כ-36 מיליארד שקל.

אמנת שירות ללקוחות סוכני הביטוח

לשכת סוכני ביטוח פרסמה השבוע אמנת שירות ללקוחות שגובשה במטרה להבטיח תיאום ציפיות בין הלקוחות לבין סוכן הביטוח בכל הקשור לקבלת שירות מתמשך. עיקריה מבוססים על חוזר השירות ללקוחות סוכנים ויועצים שפורסם באחרונה על-ידי הממונה על אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר.

בין הייתר נכתב באמנה כי סוכן הביטוח ייתן מענה מתאים לצרכי לקוח תוך שבעה ימי עסקים ממועד קבלת פניית הלקוח המבקש לתאם עמו פגישה או לשוחח איתו. הוא גם יחוייב לספק מענה ראשוני לכל פנייה וימסור תשובות ברורות ומנומקות ככל הניתן - תוך שני ימי עסקים מקבלת פניית הלקוח.

בנוסף, ימסור הסוכן כל מסמך הקשור ללקוח ונמצא ברשותו על פי דין, לרבות לקוח לשעבר - וכל זאת תוך שבעה ימי עסקים מקבלת פניית הלקוח.

מסלול חדש בלימודי בנקאות

בית הספר לכלכלה של המסלול האקדמי המכללה למינהל השיק לאחרונה מסלול התמחות חדש במימון ובנקאות בשיתוף עם בנק מזרחי–טפחות. בראש המסלול עומד יואב להמן, לשעבר המפקח על הבנקים.

במסגרת ההתמחות לומדים הסטודנטים מגוון קורסים העוסקים בתכנים מעולם הבנקאות, כגון: יסודות הבנקאות, ניהול ובחירת תיקי השקעות, ניתוח ניירות ערך, מכשירים פיננסיים ועוד, אשר יועברו ע"י בכירי המגזר הפיננסי ומומחים מהבנק ומהמכללה.

בנוסף, וכחלק מתכנית הלימודים, יוזמנו הסטודנטים "לצאת לשטח", ולסייר במוקדים מרכזיים בבנק, ובכלל זה בחדר העסקאות המרכזי של הבנק ולקבל הסברים על הפעילות שם. בנוסף, מומחי הבנק יעבירו לסטודנטים הרצאות על שוק האשראי, עולם המשכנתאות וניהול סיכוני אשראי ואבטחת מידע.

במסגרת עבודותיהם הסמינריוניות, יוזמנו הסטודנטים לבחור נושאים מעולם הבנקאות ולהיעזר במומחי הבנק, שישמשו כמנטורים עבורם לצורך ביצוע המחקר. כחלק משיתוף הפעולה העניק ויעניק הבנק מלגות לסטודנטים בהתמחות.