המבצעים הפיננסיים: פיקדון צמוד לתפוח
פיקדון מובנה על מניית אפל, תוכנית חיסכון סולידית בריבית אטרקטיבית וקרנות נאמנות ממונפות - חדש על המדף הפיננסי
פיקדון סולידי בריבית אטרקטיבית
בנק אגוד מציע ללקוחות כל הבנקים פיקדון שקלי ל- 3 שנים בריבית שנתית קבועה של 3%. הפיקדון מיועד ללקוחות פרטיים - חדשים וקיימים, המפקידים כסף חדש.
סכומי הפקדה בפיקדון הם בין 50 אלף שקל ועד מיליון שקל. הפיקדון מאפשר נקודת יציאה בתום שנה בריבית שנתית של 1.75% (ריבית בנק ישראל כיום) ובתום שנתיים בריבית שנתית של 1.95%.
הפיקדון החדש המוצע ללקוחות לתקופה מוגבלת עד לתאריך 17.5, מציע אלטרנטיבת השקעה סולידית שאיננה חשופה לתנודות בשוק ההון – בריבית גבוהה בהשוואה לאלטרנטיבות.
קרנות נאמנות ממונפות
אלפא פלטינום קרנות נאמנות משיקה סדרת קרנות "אקסטרים" חדשה, שתכלול ארבע קרנות ממונפות על מדדים מרכזיים בישראל ובחו"ל: ת"א 25 לונג ושורט, דולר-שקל ו- s&p 500.
קרנות האקסטרים מהוות קטגוריה חדשה בשוק הקרנות. המעבר למסחר אלקטרוני הביא לכניסתם לשוק של משקיעים נוספים המכירים את שוק ההון ומעוניינים באמצעות מכשירים פיננסיים מתוחכמים להרוויח מתנודות חדות בשוק.
קרנות האקסטרים ינוהלו בצורה פסיבית, כמו קרנות מחקות ותעודות סל, אולם בזכות המינוף יאפשרו ללקוחות להשקיע סכומים קטנים ולמנף את ההשקעה לרווחים גדולים יותר, (כאשר על הלקוח לקחת בחשבון גם את הסיכונים).
בסדרה החדשה לא תגבה אלפא פלטינום דמי ניהול על הקרנות, אלא רק שיעור הוספה בגובה של 0.4%. המשמעות הינה עלות נמוכה משמעותית מאשר בכל אמצעי מינוף אחר הקיים בשוק, כגון תעודות סל או אופציות. בחברה מייעדים את הקרנות החדשות למגוון רחב של משקיעים, ובהם לקוחות פרטיים, שחקני אופציות ושחקני בורסה נוספים.
פיקדון צמוד לתפוח
בנק הפועלים מציע פיקדון שקלי לתקופה של שנתיים וחצי עם קרן מובטחת ומענק מותנה. קבלת המענק ושיעורו תלויים בביצועי מניית Apple הנסחרת בנאסד"ק במהלך התקופה.
אם שער מניית Apple יישאר לאורך כל תקופת הפיקדון מתחת לחסם ששיעורו 50% מעל שער התחילה (ללא נגיעה בחסם וללא חריגה ממנו) – הלקוח יזוכה במענק שיחושב בהתאם לתשואת המניה בפועל.
אם שער מניית Apple יחרוג מהחסם שנקבע או יגע בו ולו פעם אחת במהלך התקופה – הלקוח יזוכה במענק בשיעור של 5% למשך תקופת הפיקדון. המענק אם ישולם, יהא רק לפי אחת מהאפשרויות המפורטות לעיל ויהיה צמוד לדולר ארה"ב. מינימום להפקדה: 20,000 שקל וההצטרפות היא עד ה-2 למאי.
ללמוד מסחר בשוק ההון
גולדראש, בית הספר ללימודי שוק ההון, פותח מחזור לימוד חדש. בית הספר מציע לימודים באמצעות האינטרנט, בנוסף ללימודים בכיתה ואף חניכה אישית על מנת להפוך את התלמיד לסוחר בבורסה.
בין הקורסים שילמדו – קורס ניתוח טכני בסיסי, מסחר בחוזים עתידיים, פסיכולוגיית המסחר ועוד. רותם גל, מייסד ביה"ס ומרצה בכיר מסביר: "שיטות הלימוד פותחו בידי המרצים והן מיושמות על ידינו יום יום במהלך המסחר בחשבונותינו האישיים". ניתן להיכנס לאתר המשודרג של ביה"ס ולקבל פרטים.
פיקדון בסימן עצמאות
בנק יהב מציע ללקוחותיו פיקדון חדש בסימן יום העצמאות ה- 65 למדינת ישראל. הפיקדון הוא שקלי לתקופה של 33 חודשים, נושא ריבית קבועה של עד 6.5% לכל התקופה (עד 2.32% שנתי). הפיקדון הוא ללא תחנות יציאה.
הריבית המוצעת היא להפקדות של החל מ- 100,000 שקל, כאשר בסכומים נמוכים יותר תינתן ריבית מופחתת. המבצע ימשך עד גמר המלאי.
תכנון פנסיוני
מנהלת ההסדרים הפנסיוניים - קבוצת קלי, מקימה יחידה לתכנון פנסיה ופרישה. היחידה החדשה תספק פתרונות פיננסיים, פנסיוניים וביטוחיים
לאוכלוסיה בגיל פרישה.
סל השירותים שתספק היחידה החדשה כולל תכנון פרישה הוליסטי: ניתוח צרכים פיננסיים ותכנון תזרים מזומנים; ריכוז וניתוח הזכויות שנצברו בכל חברות הביטוח, קרנות הפנסיה ובתי ההשקעות; תכנון מס אופטימאלי לרבות המצאת שומות מס; גיבוש מדיניות השקעות ובחינת אלטרנטיבות השקעה עבור חסכונות הוניים, ותפירת הגנות ביטוחיות בתחום הבריאות והסיעוד.
בנוסף מספקת קלי מעקב, בדיקה ובקרה אחר דמי ניהול ועמלות שגובים הגופים המוסדיים, וכן אפשרות צפייה ללקוח בתיק הנכסים באמצעות אתר האינטרנט של הסוכנות.
מבצע לקיץ
לקראת הקיץ הממשמש ובא מציע מועדון 'הכרטיס' של מזרחי-טפחות, מבצע בשיתוף רשת חנויות BODY SHOP במסגרתו יהנו חברי המועדון מהנחה של 20% על מוצר ראשון מסדרת תכשירי הגנה לקיץ, 30% על מוצר שני ו- 40% על מוצר שלישי ומעלה, זאת בנוסף להנחה קבועה של 7% כל השנה. המבצע בתוקף עד ה- 10.05.
לפנייה לכתב/ת 
