צו חדש: מחליפי מט"ח ייאלצו להזדהות

צו חדש של הרשות לאיסור הלבנת הון יחייב חלפני כספים (צ'יינג'רים) לזהות על פי תעודה ולרשום בספריהם פרטי לקוחות בכל פעילות כספית החל מ-10,000 שקל עד 50 אלף שקל. עד היום חלה חובה זו על פעולות מעל 500 אלף שקל בלבד.

מחקר: 40 אלף חברות פרטיות מעלימות מס

אישום: העלימו 4 מיליארד ש' מהימורים ברשת

כתב אישום: בכירים בהפניקס סייעו להעלמת מס

על פעולות מעל 50 אלף שקל יידרש החלפן מעבר לזיהוי הלקוח, פנים אל פנים, לבקש תעודה מזהה נוספת וגם להחתים את הלקוח על טופס הצהרה שהוא הנהנה מהעסקה. לגבי עסקאות מסוימות, אפילו אם הן מתחת ל-50 אלף שקל, יידרש החלפן לדווח עליהן לרשות למלחמה בהלבנת הון. זאת אם מדובר בעסקאות המוגדרות כ"פעולות כספיות בלתי רגילות" על פי רשימת תבחינים המצורפת לצו.

משרד האוצר קיבל את דרישת החלפנים לפטור לקוחות קבועים ומוכרים לחלפן מחובת רישום פרטי זיהוי ואימות לקוח פנים אל פנים, ומחובת חתימה על הצהרה בכל פעולה ופעולה. חובות אלו יחולו רק על הפעולה הראשונה. ואולם, החלפן יחויב לנהל כרטיס לקוח ללקוחות הקבועים.

עוד סוכם במגעים מוקדמים בין האוצר לנציגי החלפנים, כי פעולות כספיות המתבצעות מרחוק (טלפון, מייל וכו') - באמצעות מוסד פיננסי-ישראלי מפוקח דוגמת בנק או חברת אשראי - לא ידרשו זיהוי לקוח פנים מול פנים וחתימה על הצהרה מקורית אלא ניתן יהיה להסתפק בזיהוי באמצעות פקס או מייל בתוספת 2 מסמכי זיהוי של הלקוח ועותק של הצהרת הנהנה. הצו יכנס לתוקף בתום 9 חודשים מפרסומו ברשומות. בפועל מדובר בעוד כ-10 חודשים, בראשית 2015.