קרנות הפנסיה המוזלות ישווקו גם על ידי סוכני ביטוח

בית ההשקעות הלמן-אלדובי יפיץ את קרן הפנסיה שזכתה במכרז האוצר כקרן ברירת מחדל עם דמי ניהול מוזלים, גם על ידי סוכני ביטוח ולא רק באופן ישיר - כך נודע ל-ynet. זאת, כחודש לאחר שהלמן-אלדובי זכה במכרז האוצר, להיות קרן הפנסייה אליה יחויבו המעסיקים לצרף כל עובד שירצה בכך וכן עובד שלא הגדיר היכן להפקיד את כספי ההפרשות הפנסיוניות.

האוצר בחר את קרנות ברירית המחדל בפנסיה

הושקה קרן פסיה מוזלת - כך מצטרפים

על פי הסכם שנחתם במים האחרונים בין בית ההשקעות הלמן-אלדובי לפרופיט סוכנות לביטוח, סוכני הביטוח יקבלו עמלה קבועה להפצת קרן ברירת המחדל של בית ההשקעות. בהלמן-אלדובי מציינים כי את העמלה ישלם בית ההשקעות כך שהדבר לא ייקר את דמי הניהול שמשלמים העמיתים כפי שנקבע במכרז האוצר. פרופיט נחשבת לבית הסוכן הגדול בישראל בתחום הפנסיוני, עם למעלה מ-150 סוכנים ומתכננים פיננסיים בעלי רישיון מטעם משרד האוצר ומעל 9 מיליארד שקל נכסים מנוהלים של לקוחות.

בהלמן-אלדובי מעריכים כי הסכם ההפצה שנחתם מהווה חיזוק משמעותי לבית ההשקעות ביישום מוצלח של הרפורמה וגיוס עמיתים.

נזכיר כי במכרז האוצר שפורסם בתחילת החודש, זכו 2 קרנות - קרן הפנסיה של מיטב דש שתגבה דמי ניהול בשיעור של 1.31% מההפקדות החודשיות ושיעור של 0.01% מהצבירה בקרן, וכאמור הלמן אלדובי, שתגבה דמי ניהול של 1.49% מההפקדות החודשיות ושיעור של 0.001% מהצבירה בקרן.

הרקע למהלך לבחירת קרנות ברירית המחדל היא העובדה שכיום אם עובד לא הודיע למעסיק לאן להעביר את ההפרשות החודשיות לפנסיה, המעביד הוא זה שבוחר עבורו את החיסכון. במקרה כזה קיימים לא מעט שיקולים מצד המעסיק או סוכן הביטוח ומנהל ההסדרים הפועלים מטעמו, שיעדיפו קרן מסויימת, שלא בהכרח טובה לעובד ועלולה לגבות דמי ניהול יקרים יותר.

מימין: עוז אספיר, סמנכ"ל סוכנים בהלמן-אלדובי, איתי ברדה, מנכ"ל הלמן-אלדובי גמל ופנסיה, רמי דרור, מנכ"ל בית ההשקעות הלמן-אלדובי, אסף בנאי ושלומי אלברג, מנהלי פרופיט

בנוסף, בעוד עובדי הארגונים הגדולים נהנים מהצעות אטרקטיביות בדמי הניהול, עובדי המעסיקים הקטנים יותר ואלו שאינם מאוגדים משלמים מחיר יקר, ומטרת הרפורמה היא לאפשר לכל עובד לבחור בקרן מוזלת.

איתי ברדה, מנכ"ל הגמל והפנסיה בהלמן-אלדובי, אמר בעקבות המהלך כי "סוכני הביטוח הם גורם מרכזי בענף הפנסיוני. שיתוף הפעולה האסטרטגי יאפשר להפוך את רפורמת הפנסיה של האוצר נגישה לכלל המועסקים במשק ולהפוך אותה לבשורה צרכנית של ממש תוך שמירה על דמי הניהול האטרקטיביים".