בלי טיולים לחו"ל: סוכני הביטוח יתוגמלו בכסף בלבד
טיוטת תקנות חדשה קובעת כי סוכני הביטוח לא יוכלו לקבל הטבות על המוצרים הפיננסיים שהם מוכרים, אלא תגמול כספי בלבד. עוד קובעת הטיוטה כי הבנקים יהיו זכאים לעמלה בגין ייעוץ על פוליסות ביטוח מנהלים - מהלך שנמנע מהם מאז החל הייעוץ הפנסיוני בבנקים
סוכני הביטוח לא יוכלו לקבל יותר הטבה שאינה תגמול כספי בגין מכירת מוצר פיננסי ללקוח. כך קובעות תקנות חדשות שגיבש האוצר והגיעו לידי ynet. מטיוטת התקנות שנשלחה אל מנהלי חברות הביטוח והגופים המוסדיים עולה, כי חברות הביטוח יידרשו לתגמל את הסוכנים בדרך של תשלום כספי בלבד.
כתבות נוספות בערוץ הכלכלה
ההוראה באה למנוע ניגוד עניינים לפיו חברות הביטוח "מצ'פרות" סוכנים שמבצעים מכירות רבות בהיקפים או בסכומים, בין היתר, בחופשות בחו"ל ובנסיעות למקומות אקזוטיים. במקרים כאלו האינטרס של הסוכן לא תמיד עולה בקנה אחד עם הצורך האמיתי של הלקוח המבוטח.
כמו כן, הטיוטה מתייחסת לעמלות ההפצה שמקבלים הבנקים מהגופים המוסדיים, וקובעת כי הבנקים יהיו זכאים לקבל עמלת הפצה על ביטוחי מנהלים - מצב שנמנע מהם עד כה. המציאות הקיימת בה ניתן לקבל עמלה רק על מוצרי פנסיה, יוצרת כיום עיוות בייעוץ הניתן ללקוח.
בנוסף הבנקים יהיו זכאים לקבל עמלת הפצה בגין מוצר הגמל החדש - קופת גמל להשקעה. טיוטת התקנות תועבר לאישור הכנסת לאחר שהגופים הפיננסיים יעירו את הערותיהם ועל פי המתווה, ההוראות אמורות להיכנס לתוקפן ביולי 2017.
עקוב אחרי בפנסיה - גם בחשבונות חדשים
בתוך כך, הוראה שפרסמה רשות שוק ההון לפני מספר ימים תאפשר להחיל את מנגנון "עקוב אחרי בפנסיה" גם בפתיחת קרנות פנסיה חדשות.
נזכיר, כי ההוראה המקורית שנכנסה לתוקף לאחרונה באה על רקע 2 מיליון חשבונות פנסיה לא פעילים בסכום מצטבר של 25 מיליארד שקל. עבור אותם חשבונות משלמים החוסכים דמי ניהול גבוהים יותר ולעיתים הם כלל אינם מודעים לקיומם.
המציאות הזו נובעת בעיקר עקב מעבר למקום עבודה חדש. כספי החיסכון הפנסיוני לא ממשיכים להיות מופקדים לתכנית הפנסיונית בה נחסכו לפני כן, אלא נפתחת תכנית פנסיונית חדשה. כך נותרות הקופות הקודמות שנפתחו כלא פעילות.
ההוראה קובעת כי החשבונות הלא פעילים ינותבו אוטומטית לחשבון הפעיל של החוסך. התיקון החדש להוראה בא להוסיף שהניתוב הזה יתבצע לא רק בקופות הקיימות כיום, אלא גם בקופות חדשות שהחוסך ייפתח בעתיד.
לפנייה לכתב/ת 
