מנורה מבטחים: רוצים למשוך פנסיה? לא בקלות

בכל חברות הביטוח אוהבים שהלקוחות מפקידים כספים לחסכונות הפנסיונים ובטח שלא שמחים כשלקוח מבקש לבצע משיכה, או להעביר כספים לחברה מתחרה. מסתבר שיש דרכים מקוריות להקשות על הלקוח למשוך כספים.

כמעט בכל אתרי חברות הביטוח ניתן להוריד באתר האינטרנט, טפסים חיוניים למלא ולהגיש - הן בקשות הקשורות למשיכת כספים וקבלת קצבה והן בקשות הקשורות להפקדה או העברה.

אולם מסתבר כי בחברת מנורה-מבטחים הנגישות היא רק למראית עין - בכל הטפסים הקשורים במשיכת כספים בתחום הפנסיה, כגון בקשה לקבלת קצבה או משיכה מקרן הפנסיה, בעת פתיחת הטופס מופיעה בגדול על גבי הטופס המילה "דוגמא", כך שלמעשה לא ניתן כלל להשתמש בטופס. לעומת זאת, בכל הטפסים הקשורים בהפקדת כספים – לא מופיע הכיתוב והטופס תקין.

"אני מנסה להוריד מחברת מנורה טופס למשיכת כספים" אומר ג', עמית בקרן הפנסיה מבטחים, "בחלק של הטפסים, לפחות אלו שאני בדקתי, מופיע בגדול לוגו של דוגמא, וזאת ברוב הטפסים לבקשת כספים. באופן מפתיע, טפסי בקשה להצטרפות ניתנים להורדה ולשימוש, למה לטרטר אותי להשיג טופס תקין?"  

מנורה: זה עוזר ללקוח לקבל הסבר

בחברת מנורה-מבטחים מבקשים להדגיש כי מדובר רק בטפסים הקשורים בפנסיה.

מהמחלקה המשפטית של החברה נמסר בתגובה: "היות ומרבית העמיתים אינם מודעים להשפעה של משיכת תגמולים על פנסית הנכות ותקופת האכשרה ושל משיכת רכיב הפיצויים על הקטנת פנסית הזקנה הצפויה, אנו סבורים כי הדבר הנכון לעשות הוא לאפשר לעמיתים להפגש עם מומחה פנסיוני קודם למשיכה ולקבל הסבר מקיף אודות הפגיעה הצפויה.

ענין זה הוכיח את עצמו וכראיה, חלק ניכר מן העמיתים מחליטים לאחר קבלת ההסבר שלא לבצע משיכה או לבצע משיכה של סכום נמוך יותר.

בנוסף, במעמד זה בודקים המומחים הפנסיוניים האם העמית זכאי לגמלת נכות, או לכל זכות אחרת מהקרן, בדיקה שאלמלא היה העמית זוכה לייעוץ היה נפגע.

לצורך זאת ובניגוד לקרנות פנסיה בחברות אחרות, למבטחים יש סניפים הפרושים בכל רחבי הארץ והגישה אל היועצים קלה.

נציין כי במקרים מיוחדים אנו מאפשרים לעמיתים להגיש בקשה מבלי שיהיה עליהם לגשת לסניף לאחר שנוכחנו לדעת כי המשמעות ברורה להם".