גם לכם מגיע - מהיום גם בעלי 50 אלף שקל יכולים לנהל תיק השקעות חכם

זאת ועוד, מי שבכל זאת יכול היה להרשות לעצמו מבחינת הסכום לפתוח תיק השקעות נאלץ עד כה לפנות מזמנו לטובת פגישה עם בעל רישיון מטעם בית השקעות, או לחלופין בפתיחת תיק השקעות בבנק להגיע לסניף ולפגוש את יועץ ההשקעות. וזאת על מנת לעבור זיהוי פרונטלי. במסגרת הפגישה נאלץ הלקוח לחתום על מסמכים רבים. כעת, בעקבות שינוי חקיקה חיובי, נוצר שינוי מרענן: מעתה, ניתן פטור מפגישה פנים מול פנים, כך שניתן לפתוח תיק השקעות "מרחוק" ובאמצעים דיגיטליים, בלי ניירת מיותרת. בדיוק כפי שהיום אין לנו צורך של ממש להגיע לחנות הבגדים בשביל לקנות חולצה או מכנסיים, והפגישה עם סוכן הנסיעות הפכה מזמן מיותרת, גם עולם ניהול ההשקעות עשה קפיצת מדרגה ואימץ את עולם הדיגיטל לחיקו.

(צילום: ישראל כהן)

מעתה, מאות אלפי ישראלים שחסכו 50 אלף שקל יכולים לפתוח תיק השקעות באופן דיגיטלי מבלי לצאת מהבית, וליהנות מניהול השקעות מקצועי בדומה לחוסכים עם הון עצמי גבוה הרבה יותר. מדובר בחדשות משמעותיות מאוד,שנותנות לקהל הרחב הרבה כוח בידיים ועצמאות פיננסית מבורכת.

(צילום: shutterstock)

לראשונה בישראל, כל חוסך שבידו סכום של 50 אלף שקל, יוכל ליהנות מניהול השקעות מקצועי באמצעות פלטפורמה דיגיטלית ייחודית המאפשרת הליך הצטרפות קצר ופשוט מכל מכשיר, בכל זמן, וגם מהספה בסלון. תיק ההשקעות משויך לרמת סיכון בהתאם לתשובות המתקבלות בשאלון איפיון צרכים שממלא הלקוח, המחולק למספר קטגוריות: צרכי לקוח, ידע בהשקעות, טווח השקעה, תפיסת סיכון ויכולת להתמודד עם שינויים בתיק ההשקעות. בסיום המענה על שאלון אפיון הצרכים, תתאים הפלטפורמה תיק השקעות דיגיטלי עם מדיניות השקעה מותאמת אישית לצרכי החוסך. שירות זה מאפשר ליהנות מכל היתרונות של תיק השקעות, המנוהל על ידי צוות המומחים של בית ההשקעות הגדול בישראל, בתהליך מהיר, פשוט ויעיל.

בתהליך פשוט ונוח, ניתן להפוך מחוסכים שמתקשים להשיג ריבית על כספם, למשקיעים קטנים וחכמים, שנהנים מתיק השקעות דיגיטלי המנוהל בידי מנהלי ההשקעות המנוסים של פסגות.

הבונוס – עלות מופחתת של ניהול התיק

מעבר לתהליך החדשני והפשוט שחוסך זמן ומאמץ, ומבטל את הצורך בפגישה פיזית, תיק השקעות דיגיטלי מאפשר חיסכון משמעותי בעלויות ודמי הניהול בו אטרקטיביים. הוא מנוהל ללא דמי משמרת, וקיים חיסכון בעמלות הקנייה והמכירה שנגבות באמצעותו. ניתן לפתוח את התיק גם בסכומי כסף קטנים יחסית (מ-50 אלף שקל) וליהנות ממדיניות השקעה המותאמת אישית. המשקיעים באמצעות תיק השקעות דיגיטלי נהנים מניהול מקצועי של חברת ניהול תיקים הגדולה בישראל, ממידע אישי ועדכונים שוטפים*.

*בכפוף לחתימה על הסכמות הנדרשות על פי דין

השירות ניתן על ידי פסגות ניירות ערך בע"מ באמצעות פלטפורמה דיגיטלית להצטרפות לשירות ניהול תיקים. רמת הסיכון, מדיניות ההשקעות ואפיון הצרכים ייקבעו באמצעים דיגיטליים. ניהול ההשקעות יבוצע על ידי מנהלי השקעות בעלי רישיון כדין. פסגות עוסק בשיווק השקעות (ולא בייעוץ) ולו זיקה לנכסים המנוהלים על ידו. אין באמור לעיל ייעוץ/שיווק השקעות או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים של כל אדם ו/או הצעה לרכישת ני"ע. אין לראות באמור לעיל התחייבות החברה להשגת תשואה כלשהי. פתיחת החשבון אפשרית מגיל 18 ומעלה, לבעלי חשבון בנק ישראלי פעיל ותושבי ישראל בלבד. אישור הבקשה ופתיחת החשבון כפופים לשיקול דעתה הבלעדי של פסגות ניירות ערך בע"מ להוראות ההסכם ולהוראות הדין. החשבון יוגבל לסך נכסים של עד 1 מיליון שקל. בחשבון שסך הנכסים יעלה על הסכום הזה, יידרשו השותפים בו לעבור זיהוי אישי ע"י נציגי פסגות ניירות ערך בהתאם להוראות הדין, ולחתום בין היתר על הצהרת נהנים בחתימת מקור. הצטרפות לקבלת שירות ניהול תיקי השקעות דיגיטלי הינה בהתאם להוראות הדין, ומטרתה, בין היתר, להקל לטובת הלקוחות על קיום פעילות לניהול תיק השקעות תוך שימוש באמצעיים טכנולוגיים ושמירה על טובת הלקוחות. מערכת ניהול ההשקעות הדיגיטליים מחליפה את המפגש הפיזי של הלקוח עם פסגות כמנהל השקעות ובנוסף משמשת כלי לקבלת החלטות השקעה. קביעת מדיניות ההשקעה ורמת סיכון ללקוח – עיבוד נתונים שמתקבלים מהלקוח וקביעת מדיניות ההשקעה ורמות הסיכון המתאימות עבורו באופן אישי.

חסכתם כסף ואתם רוצים להשקיע? לראשונה בישראל, תיק השקעות דיגיטלי החל מ-50 אלף שקל>>