ליקויים בהכשרת סוכני ביטוח: דיווחים כוזבים ועמלות אסורות

החמרה במדיניות של טיפול בסוכני ביטוח שפועלים שלא כדין. רשות שוק ההון פסלה בימים האחרונים חמישה מאמנים ו-12 מתמחים בסוכנות ביטוח בשל ליקויים חמורים בפעילותם. המשמעות: חמשת המאמנים שנפסלו לא יוכלו להכשיר סוכנים חדשים, ואילו המתמחים ייאלצו לעבור את ההכשרה מחדש.

>> לסיפורים הכי מעניינים והכי חמים בכלכלה - הצטרפו לערוץ הטלגרם שלנו

חברות הביטוח יידרשו לחדש כל שנתיים את ביטוח התאונות האישיות מול המבוטח

אושרה ייצוגית נגד חברות הביטוח; הנזק הפוטנציאלי - 5 מיליארד שקל

ברקת מרים את הכפפה שהניחה סלינגר: יחשוף את הרווח הסמוי של ביטוחי המנהלים

פסילת הסוכנים והמתמחים הגיעה בעקבות הוראת ראש הרשות משה ברקת להגביר את הביקורת והאכיפה על הכשרת סוכני הביטוח.

רשות שוק ההון אמונה על רישוי הסוכנים וטיב הכשרתם. בביקורת שערכה לאחרונה בסוכנות ביטוח בתל אביב התגלו אי סדרים בפעילותם של סוכני ביטוח בהליך ההכשרה ואף בפעילות המאמנים. המאמנים הם סוכני ביטוח ותיקים ובעלי ניסיון, שמקבלים אישור מיוחד מהרשות לחנוך וללוות סוכני ביטוח בהליך הכשרתם הראשוני.

ראש רשות שוק ההון, משה ברקת (צילום: לשכת סוכני ביטוח)

ל"ידיעות אחרונות" ו-ynet נודע כי נתפסו כל חמשת המאמנים וכל תריסר המתמחים בהצגת מצגים כוזבים לכאורה לרשות, לרבות הגשת תצהירי מאמן לגמר התמחות הכוללים דיווחים מטעים ושאינם נכונים והפרת התחייבויות שנתנו המאמנים.

לא עמדו בהיקף שעות ההתמחות המינימלי

כמו כן התגלה כי מתמחים בסוכנות לא נכחו בתקופת הההתמחות, לא תועדה עבודת המתמחים, ההכשרות וההדרכות, לא היה פיקוח של המאמנים על עבודתם המקצועית של המתמחים, המתמחים לא עמדו בהיקף שעות ההתמחות המינימלי של 30 שעות שבועיות כנדרש בהוראות הדין, ולא היה כל תיעוד ורישום על שעות עבודתם ועל ימי היעדרותם של המתמחים.

במקרה אחד נמצא שהסוכנות הגישה לרשות תלושי שכר של מתמחה בשכר חודשי של 5,000 שקל, בעוד שהסוכנות שילמה למתמחה חודש לפני כן שכר חודשי של 94 אלף שקל, שכנראה נגזר מעמלות אסורות, שכן למתמחה אסור לקבל עמלות כלל בעבור מכירת פוליסות ביטוח למבוטחים על ידי מי שאינו בעל רישיון.

במקרה אחר, הוגשו לרשות שוק ההון דוחות נוכחות של מתמחים עם תאריכים של ימי שבתון וחגים, כמו יום העצמאות, חג שבועות וכדומה.

במקרה נוסף, מאמן טען בביקורת כי ההתמחות בסופו של דבר לא החלה, אך שכח לעדכן בכך את הרשות. מאמן נוסף, שהצהיר לרשות כי אימן שלושה מתמחים, טען לאחר הביקורת שבה התגלה כי לא הוא ולא כל המתמחים נכחו בסוכנות כי אימן את המתמחים בעיר אחרת ולא במקום שעליו הצהיר. כמו כן, הוצגו לפני הביקורת תלושי שכר פיקטיביים ללא כל קשר לסכומים שהועברו בפועל.

בעקבות הממצאים פסל ברקת את כל המאמנים ואת התמחותם של 12 הסוכנים הצעירים. ברשות ציינו כי "המקרים חמורים מכיוון שמדובר במאמנים שהם סוכני ביטוח ותיקים ובעלי ניסיון בענף הביטוח. מצופה מהם שיפעלו ביושרה, בהגינות ובהתאם להוראות הדין. אי־עמידה בהוראות ובכללים אינה עולה בקנה אחד עם סטנדרט ההתנהגות המצופה ממי שמבקש לאמן ולהכשיר את הדור הבא של סוכני הביטוח".