שוהם ביזנס, העוסקת באשראי חוץ בנקאי ונמצאת בשליטתו של אלי נידם (36.34%) מדווחת על גיוס של 41 מיליון שקל בהרחבת סדרה פרטית של אג"ח מסדרה ד'. הגיוס בולט על רקע התקופה ומשקף את אמון המשקיעים בחברה ואת נגישותה למקורות מימון. במהלך שנת 2023 הגדילה החברה את המסגרות הבנקאיות העומדות לרשותה לסך כולל של 425 מיליון שח מהלך המעיד אף הוא על אמון של המערכת הבנקאית בחברה, בהנהלה ובפעילות.
לפני כחודש דיווחה החברה על התוצאות הכספיות לרבעון שלישי של 2023, במסגרתן הציגה החברה הכנסות מימון נטו שהסתכמו בכ-22.7 מיליון ש"ח בהשוואה לכ-17.5 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, עליה של כ-30% שנובע בעיקר מגידול בפעילות החברה. הרווח הנקי ברבעון השלישי של שנת 2023 הסתכם בכ-11.1 מיליון ש"ח בהשוואה לכ-10 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, עליה של כ-12%. רווח מתואם (ללא הוצאות לא תזרימיות) ברבעון השלישי של שנת 2023 הסתכם בכ- 11.5 מיליון ש"ח לעומת כ- 10.2 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, עלייה של כ- 13%.
נכון ל- 30 בספטמבר 2023 לחברה יתרות מזומנים ושווי מזומנים בסך של כ- 101 מיליון ש"ח, אשר מספקים כרית ביטחון עבור תשלומי אגרות החוב של החברה בשנה הקרובה.
מניתוח מח"מ התיק עלה כי 37% מהתיק נפרע עד 30 יום, 53% מהתיק, במצטבר, נפרע עד 60 יום ו-71% מהתיק, במצטבר, נפרע עד 90 יום. המח"מ הקצר ותזרים הפירעונות מאפשרים לחברה גמישות ומתן תגובה מהירה לתנאי שוק
למועד הדוח תיק האשראי של החברה עמד על כ-888 מיליון ש"ח ותיק האשראי בסמוך למועד פרסום הדוח עמד על כ- 850 מיליון ש"ח.
נכון למועד דוח זה, בחישוב שיעור ההפרשה הכללית לחובות מסופקים נלקחו בחשבון הציפיות העתידיות בדבר השפעת עליית ריבית בנק ישראל והמשך מגמה זו. יתרת ההפרשה להפסדי אשראי נכון ליום 30 בספטמבר 2023, עומדת על סך של כ-25.5 מיליון ש"ח זאת לעומת כ- 20.5 מיליון ש"ח ב-30 ביוני 2023. העלייה נובעת בעיקר מגידול בהפרשה הספציפית וגידול בהפרשה הכללית כתוצאה מגידול בתיק האשראי והשפעת הנתונים המאקרו כלכליים להם עשויה להיות השפעה על סיכון האשראי.
התשואה להון ברבעון השלישי לשנת 2023 עמדה על כ-25% בחישוב שנתי. מחזור עסקאות האשראי הרבעוני עמד על כ-820 מיליון ש"ח. בסוף הרבעון השלישי לשנת 2023 ההון עצמי עלה לשיא של כ-175 מיליון ש"ח.
נגישות למקורות מימון: לחברה מסגרות אשראי משני תאגידים בנקאיים. מתחילת השנה החברה הגדילה את מסגרות האשראי הבנקאיות שלה העומדות למועד דוח זה על סך של 425 מיליון ש"ח (לאחר מועד הדוח הוגדלה מסגרת האשראי מאחד מהתאגידים הבנקאיים ב- 40 מיליון ש"ח). כמו כן, לחברה אג"ח ציבורי בהיקף של כ-195 מיליון ש"ח, נכון לסוף הרבעון השלישי 2023.
ההודעה מוגשת מטעם חברת ״שוהם ביזנס״ באמצעות מערכת ״המברקה״ להפצת הודעות לתקשורת. אתר ynet capital או מערכת ynet לא השתתפו בכתיבת או בעריכת הכתבה. אין לראות בכתבה המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות.
