השקעות בגיל השלישי זו מומחיות
אוכלוסיית הגיל השלישי, הינה אוכלוסייה צומחת בעלת תרבות פנאי גבוהה, נכסים פיננסיים וצרכים פיננסיים ייחודיים. מומחי בנק מזרחי טפחות, שמכירים את הצרכים הפיננסיים של אוכלוסיית הגיל השלישי, עוזרים לעשות סדר בשאלות אלו
איך תשמרו על רמת החיים אליה התרגלתם בתחום ההשקעות?
למי שרוצה "ללכת על בטוח", מציע מזרחי טפחות מגוון מסלולי פיקדונות המאפשרים לשמור על ערך הכסף וגם להרוויח, למשל "פיקדונות דובדבן", מסלולי פיקדון "הכנסה חודשית" המאפשרים לחוסך ליהנות מהכנסה תקופתית המתקבלת מהריבית בפיקדון, בעוד שסכום הפיקדון נשמר עד לסוף התקופה. קיימת גם אפשרות ליהנות מהכנסה גבוהה יותר המורכבת מהפיקדון (הקרן) + הריבית.
כמו כן, קיימים בבנק פיקדונות נוספים במגוון מסלולים ותחנות יציאה לתקופות שונות.
אתם לקוחות נועזים יותר? איך תוכלו להשקיע בתבונה בשוק ההון?
יועצי ההשקעות של מזרחי טפחות מציינים מספר עקרונות חשובים בניהול הכסף, עם ההגעה לגיל השלישי: הדבר החשוב ביותר כשמחפשים אפיק השקעה, הוא להגדיר את מטרת ההשקעה ואת תקופתה. בהשקעה לטווח קצר חשוב בעיקר להבטיח שהכסף יהיה נזיל, ואילו בהשקעה לטווח בינוני סביר שיהיה צורך להגדיל את הסיכון מתוך רצון להגדיל את התשואה הפוטנציאלית. מומלץ ורצוי שתגיעו לסניף הבנק ותבקשו שיחה עם יועץ ההשקעות על מנת שיוכל להתאים לכם תוכנית אישית, שתהלום את צרכיכם ואת פרופיל הסיכון שלכם. תוכנית זו תסייע לכם למזער ככל הניתן את הסיכון, ובד בבד תשמור על תוחלת רווח מספקת.
מה חשוב שתדעו על החיסכון הפנסיוני?
במיוחד היום, כדאי לבדוק מול יועץ פנסיוני אובייקטיבי את החיסכון הפנסיוני העומד לרשותכם, לפני, בעת וגם אחרי הפרישה מהעבודה. קיימים בשוק מספר מוצרים רלבנטיים גם למי שכבר פרש, למשל תיקון 190 המאפשר לעמיתים העומדים בתנאים ליהנות מאפשרות נוספת של חיסכון בשוק ההון - קופת גמל הניתנת למשיכה בגיל 60 ומעלה באופן חד פעמי או כקצבה ומעניקה הטבות רבות.
כדי להבטיח את עתידכם ולוודא שאתם במסלול הנכון המתאים לרמת הסיכון המבוקשת רצוי לתאם פגישה עם אחד מהיועצים הפנסיוניים של מזרחי טפחות.
מה כדאי שתדעו על משכנתא בתקופה שבה "הקן מתרוקן"?
למומחים של טפחות יש ניסיון בהתאמת משכנתאות בתקופה זו בחיים, למשל משכנתאות למימון מגורים בדיור מוגן כנגד שעבוד דירת מגורים (בכפוף לקריטריונים נדרשים); ייעוץ ביתרת הכספים למי שמכר את דירתו ועבר לדירה קטנה יותר; התאמת המסלול המתאים ותכנון החזרי המשכנתא עבור מי שמסייע לילדיו.
מהם היתרונות שמציע מזרחי טפחות לכם, בני הגיל השלישי?
להבדיל מבנקים אחרים, שצמצמו את השירות האנושי שלהם בשנים האחרונות, מזרחי טפחות הוא הבנק הגדול היחיד בישראל, שממשיך ומרחיב את מספר הסניפים שלו ואת כמות העובדים. במזרחי טפחות לכל בנאדם יש בנאדם: בנקאי אישי, שמרכז את הפעילות הפיננסית של הלקוח וזמין לו בטלפון בחיוג ישיר, בסניף, וגם בצ'ט באתר ובאפליקציה. בבנק עושים ככל הניתן כדי לסייע ללקוח, החל מקביעת פגישה מראש עם בנקאי לפתיחת חשבון בסניף, דרך שליחת תזכורת לפני הפגישה ועד לסיוע של הבנקאי עד כמה שניתן בהעברת הרשאות וחיובים מהבנק הקודם.
בנוסף קיימת אפשרות לפתיחת חשבון להשקעות בלבד, ללא דמי ניהול, לטובת לקוחות המעוניינים לנהל רק חשבון עם פקדונות או השקעות וללא העברת משכורת או פנסיה.
פעילות פנאי ומבצעים ייחודיים לגיל השלישי
מזרחי טפחות מציע ללקוחותיו חברות במועדון "הכרטיס", המעניק מגוון רחב של הטבות ומבצעים ייחודיים לחברים בו, ובכלל זה הטבות רלוונטיות במיוחד לבני הגיל השלישי.
בנוסף, מאפשר הבנק פעילות פנאי והעשרה: "נפגשים סיקסטיז" - מגוון מפגשים והרצאות ייעודיות לבני הגיל השלישי המתקיימות בסניפים נבחרים ברחבי הארץ, ללא עלות ופתוחות לקהל הרחב. פרטים באתר הבנק.
לפרטים והתאמה אישית עבורכם התקשרו למזרחי טפחות 8860*
*המידע המופיע בכתבה נועד להתרשמות כללית בלבד ואינו מהווה הצעה ו/או ייעוץ כלליים ו/או המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של הקורא לרכישה ו/או ביצוע השקעות, פעולות ו/או עסקאות כלשהן, ואין בו משום המלצה ו/או חוות דעת ו/או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא.
כדאי לבדוק מול יועץ פנסיוני אובייקטיבי את החיסכון הפנסיוני העומד לרשותכם, לפני, בעת וגם אחרי הפרישה מהעבודה.
