ספטמבר בקופות הגמל: הפסדים של יותר מ-6%

בוודאי כבר התרגלתם למחשבה שהפסדתם הרבה כסף בקופת הגמל בחודש ספטמבר. כעת נחשפים המספרים המדויקים מאחורי ההפסדים בקופות הגדולות. גדיש, קופת הגמל הגדולה בישראל, שבשליטת בית ההשקעות פסגות, הפסידה בספטמבר 5.68% וב-9 החודשים של 2008 רשמה הפסד של .7.72%. גדיש מנהלת כ-18 מיליארד שקל, כ-1.4 מיליארד פחות מאשר בסוף אוגוסט.

תמר, קופת הגמל השנייה בגודלה, המנהלת 11.4 מיליארד שקל, הפסידה בספטמבר 5.5%, ומאז תחילת השנה- 9.21%.

מי שבולטת לטובה מבין עשר קופות הגמל הגדולות היא קופת הגמל של בית ההשקעות דש, המנהלת 3.7 מיליארד שקל. קופת הגמל דש תגמולים איבדה בספטמבר 4.25% ורשמה הפסד של 6.1% מתחילת השנה. מדובר בירידה הנמוכה יחסית לקופת הגדולות בקטגוריה כללית.

בית ההשקעות פריזמה הוא היחיד מבין בתי ההשקעות הגדולים שטרם פרסם את ההפסדים לחודש ספטמבר. לפי הערכות, הקופה קרן אור של פריזמה, המנהלת כ-2.5 מיליארד שקל, בלטה לרעה בקרב הקופות הגדולות והפסידה בין 11% ל-13% מתחילת 2008 קופות גמל בינוניות שבלטו לרעה: אנליסט גמל ב' שמנהלת 557 מיליון שקל והפסידה 8.29% בספטמבר ו-17.6% מתחילת השנה. קופת הגמל אפסילון תגמולים מסלול כללי הפסידה בספטמבר 7.8% ו-14.98% מתחילת השנה.

היקפו של שוק קופות הגמל בישראל נאמד ב-156 מיליארד שקל (ללא קרנות ההשתלמות). רוב קופות הגמל הגדולות בישראל הן קופות גמל במסלול כללי. במסלול זה הכספים מושקעים לפי שיקול דעתו של מנהל הקופה. לרוב, הן משקיעות עד 30% מנכסי הקופה במניות, והשאר באיגרות חוב ממשלתיות ובאיגרות חוב של חברות.

בחודשים האחרונים, על רקע הירידות החדות בבורסה, עמיתים רבים העבירו כספים לקופות בעלות פרופיל השקעה סולידי, אך עדיין הכסף הגדול נמצא בקופות במסלול הכללי – מתוכו כשליש נמצא בקופות הגדולות. קופות במסלול המנייתי רשמו בספטמבר ירידה של עד 20% וקופות גמל במסלול שקלי רשמו ירידות קלות של פחות מ-1%.

במהלך אוקטובר המשיכו הבורסות בעולם לצנוח. לפי הערכות, הקופות צפויות להפסיד באוקטובר בין 6% ל.10%. אם עד סוף החודש הנוכחי לא תשתנה המגמה בבורסות העולם, צפוי ההפסד באוקטובר בקופות הגמל להגיע אף ליותר מ-10%.

הכתבה המלאה היום ב"ידיעות אחרונות"