ייעוץ השקעות בבנקים: הרשות לני"ע תחייב בדווח
הפיקוח מתהדק: הרשות לניירות ערך מעוניינת לחייב את הבנקים לדווח לה באופן שוטף על פעילות ייעוץ ההשקעות שהם מספקים ללקוחות. הרשות: "במצב הנוכחי אין מידע שוטף בנוגע לפעולות המבוצעות על ידי יועצי ההשקעות"
הרשות לניירות ערך מקדמת תקנות שיחייבו את הבנקים למסור לה באופן שוטף, דיווחים על פעילות מערך הייעוץ בבנק. היום (ג') פרסמה הרשות את התקנות לציבור, כשלב ביניים בדרך להשלמת תהליך החקיקה בכנסת.
ברשות מסבירים כי למרות שמרבית ייעוץ ההשקעות ניתן היום בישראל באמצעות יועצי ההשקעות המועסקים במסגרת הבנקים, במצב המשפטי הקיים, הבנקים אינם מחויבים בדיווחים שוטפים לרשות על הפעילות הנעשית על ידי יועצי ההשקעות של הבנק כלפי לקוחותיהם. לכן, לטענתה, אין ברשותה מידע שוטף בנוגע לפעולות המבוצעות על ידי יועצי ההשקעות.
התקנות קובעות, בין הייתר, כי הבנקים יחוייבו למסור לרשות מידע ספציפי אודות כל אחד מהיועצים, בהתאם לבקשת הרשות.
הדיווחים יוגשו לרשות באופן שיאפשר לה לפתח כלים לקבלת החלטות בתחום הפיקוח על מגזר היועצים, המשמש כמתווך מרכזי בין הציבור לבין אפיקי ההשקעה השונים. קבלת ההחלטות תתבסס, בין הייתר, על ניתוח השוואתי בחתכים שונים ותאפשר איתור של דפוסים המעלים חשש לקיומן של הטיות בתהליך הייעוץ.
דיווחים על עסקאות קניה ומכירה
התקנות קובעות עוד כי ככל שיתעורר הצורך ידווח הבנק לבקשת הרשות דיווח משלים, שבו תיוחד רשומה לכל נכס שבוצעו בו עסקאות במהלך החודש באמצעות כל אחד מיועצי ההשקעות המועסקים בבנק. בכל רשומה יובאו נתונים בדבר הבנק המדווח, קוד הסניף בו בוצעה העסקה, והאם הפעולה בוצעה בעקבות ייעוץ השקעות. כן יפורטו נתונים בדבר מאפיין הנכס, שמו ומספר שיאפשר את זיהויו באופן חד-ערכי.
במקרה של עסקאות קניה בנכסים שונים - יפורטו מספר עסקאות הקניה שבוצעו בכל נכס באמצעות יועץ ההשקעות, תוך הבחנה בין פעולות מיועצות לפעולות שאינן מיועצות, סך שווי עסקאות הקניה בנכס ומספר החשבונות בהם בוצעו עסקאות קניה באותו נכס. דיווח במתכונת זהה יחול גם לגבי עסקאות המכירה בנכסים.
כאמור, לאחר הערות הציבור, תגבש הרשות את התקנות מחדש, ותעביר אותם לשלבי החקיקה בכנסת ולאישור משרד האוצר.
לפנייה לכתב/ת 
