המיזם החדש של שלמה מעוז יוצא לדרך
שלמה מעוז וקבוצת פורום יציעו לציבור פלטפורמה לניהול השקעות בהתאמה אישית המיועדת למשקי הבית. מעוז: "כיום כ- 700 אלף בתי אב בישראל מאופיינים בהחזקה של בין 100 אלף שקל לחצי מיליון שקל הון פנוי"
שלמה מעוז בסיבוב נוסף נגד הבנקים. הפעם הוא מציע אלטרנטיבה למליארדי השקלים השוכבים בפקמי"ם בגופים הפינסיים. משיק, בשיתוף עם קבוצת פורום, שירות השקעות אינטרנטי.
- כמה הבנק נותן על פיקדון? השוו לאג"ח
לדברי מעוז, "גופים פיננסים גדולים מנצלים את חוסר הידע של הציבור והפחד שלו משוק ההון לשם גריפת רווחים מוגזמת על חשבון החסכונות של כולנו. גם 50 אלף שקל אפשר וצריך להשקיע בחוכמה. אנחנו נעזור למהפכה הזו לקרות גם בישראל".
השירות שהושק היום (ב') ונקרא, "הון ליין" ניתן ללקוחות באמצעות יועצים בטלפון ודרך אתר האינטרנט. החוסך מקבל ליווי צמוד של יועצים אישיים, המאפיינים את התיק האישי שלו על פי רמת סיכון, מצב משפחתי ועוד. ועדת ההשקעות של הון ליין, בנוסף למערכת הטכנולוגית שפותחה לצורך השרות, בוחנת מידי יום את תיקי החיסכון של כל הלקוחות ושולחת להם המלצות לביצוע פעולות בתיק, באופן עצמאי באמצעות הבנק או הגוף שמנהל עבורם את הכסף.
"כיום כ- 700 אלף בתי אב בישראל מאופיינים בהחזקה של בין 100 אלף שקל לחצי מיליון שקל הון פנוי. משקי בית המעוניינים לחסוך את הכסף משתמשים בדרך כלל בכלים הפשוטים ביותר שמציעים להם הבנקים: פק"מ או מק"מ, שם הרווח הריאלי על הכסף, אם בכלל, הוא נמוך מאוד", מסביר מעוז. "אותם משקי בית לא זוכים בדרך כלל לייעוץ השקעות מעמיק וצמוד דרך הבנק, בשל דרישות הרגולטור וסכום ההשקעה הנמוך שהופך אותם ללא אטרקטיביים בעיני הבנק".
לדבריו, החברה מאפשרת לציבור החוסכים ליהנות מעלויות ניהול חיסכון במחירים נמוכים באופן משמעותי מהמקובל בבתי השקעות, בבנקים ובקרנות הנאמנות.
מנוע אלוגריתמי
כמה זה עולה? בתמורה לשירות, תגבה הון ליין מלקוחותיה תשלום של 50 שקל בחודש (600 שקל לשנה) בתיקים עד 200 אלף שקל. בתיקים גדולים יותר העמלה תעמוד על 0.3% מגודל התיק.
בנוסף הלקוח יצטרך לשלם עמלות קניה ומכירה עבור ניירות הערך. עלויות אלו שייקבעו בין הלקוח לברוקר שמנהל עבורו את הכסף (הבנק או בית ההשקעות) ישולמו ישירות לברוקר, עם זאת בהון ליין מבטיחים לסייע במשא ומתן מול בתי השקעות ולהשיג ללקוח עלות שתנוע סביב 0.1% לפעולה.
המערכת של הון ליין מבוססת על מנוע אלגוריתמי שפותח במשך שנתיים על ידי צוות מומחים מהאקדמיה ומשוק ההון בראשות פרופסור דורון קליגר, מומחה לכלכלה התנהגותית מאוניברסיטת חיפה. המערכת החכמה יודעת לאפיין באופן אופטימאלי צרכי כל לקוח ולהתאים לו תיק השקעות שתפור למידותיו. כמו כן, בניהול השוטף המערכת יודעת לקלוט המלצות מועדת המומחים של הון ליין ולהתאים אותן לכל לקוח על פי צרכיו והיכולות שלו.
מערכת "הון ליין" מופעלת על ידי חברת אלפה פלטינום ניהול השקעות בע"מ, מקבוצת פורום, שהיא חברה בעלת רישיון ניהול ושיווק השקעות
לפנייה לכתב/ת 
