האוצר: דו"ח הפנסיה יהיה ידידותי יותר לחוסך

רוב הציבור אינו מבין בתחום החיסכון הפנסיוני, וכשמגיע בדואר הדו"ח השנתי של החיסכון - בדרך כלל הוא מוצא את עצמו בדרך אל הפח, מבלי שיעיינו בו. כעת מבקשים באגף שוק ההון, הביטוח והחיסכון במשרד האוצר לשנות את מבנה הדו"ח - ולהפוך אותו לידידותי יותר עבור החוסכים.

• לחצו כאן כדי לצפות בפורמט החדש של הדו"ח
  

בטיוטה שפרסם היום (ב') המפקח על הביטוח, עודד שריג, נכתב כי הדו"ח החדש יכלול עמוד אחד בלבד וייכתב בשפה פשוטה, נגישה ומובנת יותר לחוסך.

"הדוח המקוצר יעזור לכל חוסך להבין את מצב החיסכון הפנסיוני שלו, במטרה לקבל החלטות נכונות ומושכלות. לדוגמא, חוסך יראה בצורה ברורה מהו הביטוח שיש לו למקרה נכות או מוות. כך יוכל לשנות את הכיסוי בהתאם לצרכיו. חוסך יראה מהי הקצבה הצפויה לו לאחר פרישתו - כך יוכל להגדיל את הפרשותיו לחיסכון אם הקצבה הצפויה אינה מספקת", נכתב בטיוטה.

משרד האוצר: בעיה עולמית

ההוראות החדשות אף מאפשרות לחוסך לקבל את הדו"ח השנתי רק באמצעות דואר אלקטרוני, אם ביקש זאת מפורשות. בנוסף לדו"ח השנתי, החוסך יוכל לצפות בדו"ח רבעוני באתר האינטרנט של הגוף המנהל, במתכונתו החדשה.

באוצר אומרים ל-ynet כי הדו"ח יהיה מחייב גם ויזואלית וגם בהיבט התוכן. כלומר, לא יהיה יותר מעמוד אחד ומנהלי החיסכון יחויבו להכניס גם את הערות השוליים (בצורת בלון כפי שמופיע בדוגמא), כגון מהם דמי הניהול הממוצעים בקרן בקרן, כך שיהיה מדד יחוס.

מתי ייכנס הפורמט החדש לתוקף? בשלב זה ניתנו לגופים המוסדיים חודשיים על מנת להעיר את הערותיהם. בכוונת האוצר לצאת עם חוזר סופי עד סוף חודש אוגוסט, כך שבהנחה שלא יהיו עיכובים מיוחדים, הפורמט ייכנס לתוקף בחודש מרס 2014 - תקופת משלוח הדו"חות לשנת 2013.