משיכת כספים מקופה של נפטר: ללא צו ירושה
טיוטה שפרסם היום אגף שוק ההון באוצר, מציעה להקל את הנוהל הקיים היום ולאפשר לבני משפחתו של נפטר, שבקופת הגמל שלו נותרו פחות מ-5,000 שקל, למשוך את הכסף ללא צורך בצוואה או צו ירושה
אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר פרסם היום טיוטת חוזר שמטרתה להקל על בני משפחות של נפטרים למשוך את כספם מקופות גמל. מדובר בחשבונות שיש בהם יתרה נמוכה, עד 5,000 שקל, על שם חוסכים שנפטרו וטרם מילאו הוראת מינוי מוטבים בה ציינו במפורש מי המוטבים בחשבון.
- משיכת כספים מקופה קטנה - ללא מס
הטיוטה קובעת כי ילדים, בני זוג או הורים של חוסך בקופת גמל שנפטר, ונצבר בחשבונו עד 5,000 שקל, יקבלו את הכספים מבלי להמציא צו ירושה או צו קיום צוואה, ובלבד שיתחייבו להחזיר את הסכום לחברה המנהלת, אם אדם אחר יוכיח שהוא זכאי לכספים. תנאי נוסף הוא שחלפו שלוש שנים מפטירת החוסך. בנוסף, מבקשים למשוך את הכספים יידרשו לחתום על הצהרה לפיה הם היורשים החוקיים.
נכון להיום, כאשר בחשבון של חוסך שנפטר לא קיימת הוראת מינוי מוטבים, נדרשים הזכאים לכספים להמציא צו ירושה או צו קיום צוואה על מנת למשוך את הכספים. הליך הוצאת הצווים כרוך בעלויות כספיות שלעיתים מתקרבות ואף עולות על גובה החיסכון הצבור בחשבון החוסך שנפטר. המשמעות היא שהכספים נותרים "תקועים" בחשבון החוסך שנפטר.
לפי הערכות האגף, הפתרון המוצע יאפשר לזכאים למשוך כספים בהיקפים של עשרות מיליוני שקלים. יש לציין כי כאמור, מדובר בטיוטה ראשונית וכי אישורה של הטיוטה כהוראה מחייבת עשוי לקחת עוד זמן רב.
לפנייה לכתב/ת 
צוואה
צילום: Index Open
מומלצים
