רוצה את החיסכון שלך? קנה כרטיס טיסה
מה נדרש כדי לפדות את הכסף שחסכת בעמל רב בקופת הגמל שלך? בכלל ביטוח ינסו להערים כמה שיותר קשיים ולגרום להוצאות מיותרות, במיוחד אם אתה מתגורר בחו"ל
לפדות את החיסכון מקופת הגמל או קרן הפנסיה, לעיתים, מסתבר, זו משימה לא פשוטה.
- כמה הפסדתם בפנסיה בגלל דמי הניהול?
חברות הביטוח, קרנות הפנסיה ובתי ההשקעות המנהלים את כספי החסכונות השונים, מערימים לא פעם קשיים על לקוחותיהם שחסכו במשך שנים ומבקשים לאחר תקופה למשוך את כספם.
במציאות הזו נתקלה גם ק', שעברה עם בעלה לפני 8 שנים לקנדה.
השניים השתקעו במקום והחליטו לעשות סדר ולפדות את החסכונות הפנסיוניים שברשותם (המושקעים בחברות ביטוח שונות) ולהעבירם לחשבונם בחו"ל.
אולם אז הם גילו כי לקבל את הכסף שלך, שחסכתי במשך שנים בחברת כלל - זו משימה מאוד לא פשוטה ואפילו יקרה.
"הטופס לא קיים"
בעוד חברות הביטוח האחרות דרשו הליך פרוצדורלי של הזדהות מול הקונסול בחו"ל ולאחר מכן החלו בהעברת הכספים לחשבון של בני הזוג בקנדה, בחברת כלל מסתבר, המדיניות שונה בתכלית.
"לפני כשלושה שבועות פנינו לחברת כלל, שם.הודיעו לנו שהם אינם משחררים כספים לחו"ל והפנו אותנו לקונסול בטורונטו על מנת להביא טופס חתום ממנו כדי שנוכל לפתוח חשבון בנק בישראל", מספרים ל ynet בני הזוג. "לאחר קביעת תור כמה ימם מראש והמתנה ממושכת בקונסוליה, הסתבר לנו שטופס כזה בכלל לא קיים".
"שוב התקשרנו לחברת כלל ושוב הומלץ לנו לגשת לקונסוליה, לאחר שהסברתי שכבר עשינו את זה וטופס כזה לא קיים, השאירו אותי בהמתנה חצי שעה על הקו רק כדי להגיד לי בסוף שאני צודק ואכן אין כזה טופס".
"למעשה, בכלל דורשים שנרכוש כרטיס טיסה ונגיע במיוחד לישראל כדי לפתוח חשבון בנק, לקבל את הכסף ואז לסגור אותו. מה ההגיון?".
"קשים להשגה"
ג' שוב התקשרה לכלל ונאמר לה שהנושא הועבר לבדיקה במחלקה המשפטית. "גם הנציג ציין שהוא אינו רואה הגיון בכך שנגיע במיוחד לארץ, וממה שהוא מבין, אין שום בעיה להעביר את הכסף ישירות לחשבוננו בקנדה. הוא הבטיח תשובה למחרת. כמובן שלמחרת אף אחד לא ידע במה מדובר וביומיים הבאים לאחר מכן משכו אותנו בטענה שמי שמטפל בזה חולה".
אחרי כמה ימים שוב התקשרו בני הזוג ושוב השיבה להם נציגה של כלל שאין לה תשובה. "הסברנו שהחברות האחרות (מגדל והראל) לא עשו בעיות ואישרו העברת הכסף. הבטיחו שיחזרו אלינו, אך כמובן לא חזרו".
"מספר ימים אחר כך שוב התקשרנו ושוב נאמר לנו שעלינו להמתין שבוע נוסף לפחות למחלקה המשפטית."
"אתה יכול לשער את התסכול שאנחנו נמצאים בו ואת חוסר האונים מול חברת "כלל" שמשום מה החליטה לשחק "קשה להשגה" ומשנה כל יום את דבריה. מה גם שעם הפרשי השעות בין טורונטו לישראל התקשורת מול ארגון העובד 9-4 מאוד קשה".
יש לציין כי לא קיים כל איסור על חברת ביטוח, קרן פנסיה או קופת גמל להעביר כספי חוסכים לחשבונם בחו"ל.
מכלל נמסר בתגובה: "לא הייתה כל בקשה מבני הזוג לטוס ארצה. מדובר במקרה בודד וחריג מתוך עשרות אלפי פדיונות שהחברה מבצעת מדי שנה. החברה אינה מעבירה באופן ישיר כספים לחו"ל מתוך מגוון שיקולים הכוללים הן סיכונים תפעוליים והן הגנה על כספם של העמיתים. יתרה מזאת, יודגש כי כלל אינה חריגה בעניין זה, גופים פנסיוניים נוספים נוהגים באותו האופן. במקרים חריגים, ככל שלא מתאפשרת פתיחת חשבון בנק בארץ, החברה מאפשרת באמצעו ייפויי כח מתאימים לבצע פדיונות. מעבר לכך, לכל לקוח שמורה הזכות לבצע ניוד של הכספים לקופות אחרות, לשם כך לא נדרש להגיע לארץ".
לפנייה לכתב/ת 
