קופות הגמל באוקטובר: אחרי חודשים של ירידות - תשואה חיובית
הירידות החדות בשוקי המניות במהלך החודשים האחרונים, כמעט איפסו את התשואה שהשיגו קופות הגמל מתחילת השנה. בעקבות שינוי המגמה בשווקים - חודש אוקטובר צפוי להיות חיובי במיוחד
תיקון כלפי מעלה: קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הגדולות צפויות להציג בחודש אוקטובר תשואה נומינלית של 2.4%, כך מעריכים בבית ההשקעות מיטב-דש.
- חיסכון לפי גיל: היכונו לשינוי דרמטי בפנסיה
תשואה צפויה זו מייצגת גם את התמונה בתעשייה כולה, כאשר טווח התשואות של כלל הקופות אמור לנוע בין תשואה חיובית של 1.9% לבין תשואה של מעט יותר מ-3% (לפני ניכוי דמי הניהול).
במהלך החודשים האחרונים, בעקבות הנפילות בשוקי המניות, הציגו קופות הגמל תשואה שלילית שכמעט "איפסה" את התשואה שהושגה מתחילת שנת 2015, אולם עליות השערים באפיק המנייתי בארץ ובחו"ל ועליות השערים בישראל באפיק הקונצרני ובאג"ח הממשלתי, במהלך החודש שחלף, שינו את המגמה ומתחילת השנה נרשמה בקופות הגמל תשואה משוקללת חיובית של כ-3.1%.
כאמור, בשוקי המניות בעולם נרשמו באוקטובר עליות שערים חדות - בארה"ב מדד ה-S&P עלה ב-8.8%, מדד הדאו ג'ונס עלה ב-9% ומדד הנאסד"ק עלה ב-9.8%. גם באירופה נרשמה מגמה חיובית חזקה מאוד - ה-DAX הגרמני עלה ב-11.8%, ה-Eurostoxx 50 עלה ב-10.1%, וה-CAC הצרפתי עלה ב-9.7%. גם ביפן נרשמה מגמה חיובית והניקיי עלה בשיעור של 8.9%.
בשוק המניות בארץ נרשמה מגמה חיובית, אם כי חזקה פחות מאשר בחו"ל: מדד ת"א 25 עלה ב-5.5%, מדד ת"א 100 עלה ב-5%, מדד ת"א 75 עלה ב-3.6% ומדד יתר 50 עלה ב-0.8% בלבד.
באג"ח הקונצרני המקומי - מדד התל בונד 20 עלה ב-0.8%, מדד התל בונד 40 ומדד התל בונד 60 עלו ב-0.7% כל אחד ואגרות החוב הלא מדורגות עלו בכ-0.8%. מדד אגרות החוב הממשלתיות הצמודות למדד עלה בשיעור של 1.2%, ומדד אגרות החוב הממשלתיות השקליות הלא צמודות (שחרים) עלה ב-0.9%.
לפנייה לכתב/ת 
צילום: shutterstock
מומלצים
