קבלת החלטות בניהול "העסק המשפחתי"

בשיתוף בנק הפועלים

כל מי שניהל פעם עסק או אפילו חשב על הקמת עסק, מכיר בחשיבות הגדולה של התכנון והליווי העסקי הכולל כתיבת תוכנית עסקית, מיפוי חוזקות וחולשות, קביעת יעדים תכנון פיננסי ועוד. אנשי עסקים מכירים בחשיבותו של הבנקאי לעסקים ומגיעים להתייעץ עמו בהחלטות החשובות של העסק.

אביבית בנדר, מנהלת מטה החטיבה הקמעונאית וניהול השינוי בבנק הפועלים מציעה להסתכל על התא המשפחתי כעסק לכל דבר. עסק שמנהל הוצאות והכנסות, הלוואות והתחייבויות וגם השקעות וחסכונות. עסק שיש לו יעדים לטווח קצר ובינוני כמו ניהול יומיומי וניהול שגרה משפחתית לצד אירועים וחופשות משפחתיות, מימון לימודים ועוד. ניהול "העסק המשפחתי" דורש גם הערכות לטווח ארוך יותר כמו הערכות לשלב היציאה לפנסיה. ואת העסק הזה צריך לנהל וגם פה אתם לא לבד.

בשנים האחרונות עובר בנק הפועלים תהליך דיגיטציה מואץ, המאפשר ללקוחות לבצע באמצעות מכשיר הטלפון או המחשב הביתי פעולות שעד לא מזמן היה ניתן לבצע אך ורק בסניף. לצד ההתפתחות הטכנולוגית ייחד בנק הפועלים השקעות עצומות ומשאבים ניכרים בהכשרת הבנקאים למתן ייעוץ איכותי בעולמות החיסכון, ההשקעה, התכנון הפיננסי והייעוץ הפנסיוני.

"הבנקאים שלנו מנהלים עם הלקוח שיח מקיף להבנת צרכיו ומצבו הפיננסי", אומרת בנדר. "הם יודעים לסייע ללקוחות בהתנהלות פיננסית נכונה. התנהלות נכונה כזו מאפשרת למנוע יתרות חובה וחריגות, היא גם מאפשרת לחסוך למטרות חשובות ולהיעזר בפתרונות מימון להגשמת מטרותיהם. הבנקאים גם מלווים את הלקוחות במעבר לשימוש בשירותי הדיגיטל המתקדמים של הבנק וכך מכוונים אותם להתנהלות המאפשרת לחסוך זמן וכסף ולצמוח פיננסית".

לצד הייעוץ והליווי שמציע הבנק באמצעות הבנקאים המומחים פיתח הבנק מגוון כלים שהלקוחות יכולים לעשות בהם שימוש ולהסתייע בהם בניהול " העסק המשפחתי".

לדוגמה:

הכלי לניהול תקציב באתר הבנק - ממשק חדשני וחווייתי שמלווה את הלקוחות בדרך להשגת המטרות. מציג בצורה ברורה את המצב הקיים ומאפשר תכנון ההוצאות וההכנסות, השוואה לאחרים ובניית תקציב משפחתי שמתאים לכם.

פרטים והסברים על השירותים הללו ושירותים נוספים ניתן לקבל באתר הבנק שכתובתו: www.bankhapoalim.co.il  

המרכז לצמיחה פיננסית מבית בנק הפועלים - מרכז שנועד לשמש בית של ידע וכלים פיננסיים לציבור הרחב. המרכז מציע מידע והדרכה וכן סדנאות המתקיימות בחינם בפריסה ארצית.

שירות UP CONTROL - שירות שיודע לזהות אצלכם חריגה בחיובים בכרטיס האשראי ובחשבון ושולח התראה למכשיר הנייד וכך עוזר לכם להיות "עם יד על הדופק".

בנדר מסכמת בנימה אישית: "ניהול העסק המשפחתי דורש קבלת החלטות רבות וכבדות משקל לאורך השנים , אני מזמינה אתכם לשתף את הבנקאים המצוינים שלנו במחשבות ובהתלבטויות שלכם, דברו עימם על התכניות והחלומות שלכם. הבנקאים שלנו הם הנכס הכי יקר לנו , הם בעלי ידע רחב ומגוון , עם ניסיון רב הם נפגשים יום יום עם עשרות לקוחות וידעו להתאים גם לכם פתרונות המתאימים במיוחד עבורכם".

בשיתוף בנק הפועלים