איך משקיעים בגיל השלישי?

איך שומרים על רמת החיים גם בגיל השלישי ובתקופת הפרישה?

בבנק מזרחי טפחות קיימים פיקדונות ייחודיים שמותאמים לצורכי הלקוחות והנם אטרקטיביים ומאפשרים גם לשמור על ערך הכסף וגם להרוויח, למשל "פיקדונות דובדבן" - מסלולי פיקדון "הכנסה חודשית" המאפשרים לחוסך ליהנות מהכנסה חודשית המתקבלת מהריבית בפיקדון, בעוד שסכום הפיקדון נשמר עד לסוף התקופה.

קיימת גם אפשרות ליהנות מהכנסה גבוהה יותר המורכבת מהפיקדון (הקרן) + הריבית המשולמת לאורך כל תקופת הפיקדון. כמו כן, קיימים בבנק פיקדונות נוספים במגוון מסלולים ותחנות יציאה לתקופות שונות.

יועצי ההשקעות של מזרחי טפחות מציינים מספר עקרונות חשובים בניהול הכסף, עם ההגעה לגיל השלישי: הדבר החשוב ביותר כשמחפשים אפיק השקעה, הוא להגדיר את מטרת ההשקעה ואת תקופתה. בהשקעה לטווח קצר חשוב בעיקר לשמור על הקרן ולהבטיח שהכסף יהיה נזיל, ואילו בהשקעה לטווח בינוני וארוך יותר סביר שיהיה צורך להגדיל את הסיכון מתוך רצון להגדיל את התשואה הפוטנציאלית. מומלץ ורצוי לשוחח עם יועץ השקעות בסניף הבנק או במרכז ההשקעות כדי להתאים את התוכנית לצרכים האישיים ולפרופיל הסיכון.

(צילום: shutterstock)

במיוחד היום, כדאי לבדוק מול יועץ פנסיוני אובייקטיבי את החיסכון הפנסיוני העומד לרשותכם, לפני, בעת וגם אחרי הפרישה מהעבודה.

קיימות בשוק מספר אפשרויות גם למי שכבר פרש, למשל, תיקון 190 לפקודת מס הכנסה, המאפשר לעמיתים העומדים בתנאים ליהנות מאפשרות נוספת של חיסכון בשוק ההון, באמצעות קופת גמל הניתנת למשיכה מגיל 60 ומעלה באופן חד פעמי או כקצבה.

כדי לנהל את החיסכון הפנסיוני בהתאם למסלול ההשקעה התואם לרמת הסיכון המתאימה לכם, מוצע לתאם פגישה עם אחד מהיועצים הפנסיוניים של מזרחי טפחות.

מה כדאי לדעת על משכנתא בתקופה שבה "הקן מתרוקן"?

למומחים של טפחות יש ניסיון בהתאמת משכנתאות בתקופה זו בחיים, למשל משכנתאות למימון מגורים בדיור מוגן כנגד שעבוד דירת מגורים (בכפוף לקריטריונים נדרשים); ייעוץ ביתרת הכספים למי שמכר את דירתו ועבר לדירה קטנה יותר; התאמת המסלול המתאים ותכנון החזרי המשכנתא עבור מי שמסייע לילדיו.

להבדיל מבנקים אחרים, שצמצמו את השירות האנושי שלהם בשנים האחרונות, מזרחי טפחות זהו הבנק הגדול היחיד בישראל, שממשיך ומרחיב את מספר הסניפים שלו ואת כמות העובדים.

במזרחי טפחות לכל בנאדם יש בנאדם: בנקאי אישי, שמרכז את הפעילות הפיננסית של הלקוח וזמין לו בטלפון בחיוג ישיר, בסניף, וגם בצ'ט באתר ובאפליקציה.

בבנק עושים ככל הניתן כדי לסייע ללקוח, החל מקביעת פגישה מראש עם בנקאי לפתיחת חשבון בסניף, דרך שליחת תזכורת לפני הפגישה ועד לסיוע של הבנקאי עד כמה שניתן בהעברת הרשאות וחיובים מהבנק הקודם.

בנוסף קיימת אפשרות לפתיחת חשבון להשקעות בלבד, ללא דמי ניהול, לטובת לקוחות המעוניינים לנהל רק חשבון עם פיקדונות או השקעות וללא העברת משכורת או פנסיה.

בנוסף, מאפשר הבנק פעילות פנאי והעשרה: "נפגשים סיקסטיז" - מגוון מפגשים והרצאות ייעודיות לבני הגיל השלישי המתקיימות בסניפים נבחרים ברחבי הארץ, ללא עלות ופתוחות לקהל הרחב.

לפרטים והתאמה אישית עבורכם התקשרו למזרחי טפחות 8860*

המידע המופיע בכתבה נועד להתרשמות כללית בלבד ואינו מהווה הצעה ו/או ייעוץ כלליים ו/או המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של הקורא לרכישה ו/או ביצוע השקעות, פעולות ו/או עסקאות כלשהן, ואין בו משום המלצה ו/או חוות דעת ו/או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא. מתן כל סוג אשראי וכרטיס אשראי כפוף לשיקול דעת הבנק