בנק אגוד יתחיל לתת ייעוץ פנסיוני לשכירים

משרד האוצר העניק לבנק אגוד אישור להעניק ייעוץ פנסיוני. אגוד יהפוך לבנק השני בישראל שיעניק ייעוץ לשכירים, אחרי שבנק מזרחי-טפחות קיבל אישור כזה כבר באוגוסט. האישורים להענקת ייעוץ פנסיוני הם חלק מהמלצות ועדת בכר לרפורמה בשוק ההון, לאחר שהבנקים אולצו למכור את קופות הגמל וקרנות הנאמנות שהיו בבעלותם.

בנק אגוד היה הבנק הראשון בישראל שקיבל אישור להעניק ללקוחות ייעוץ פנסיוני לעצמאים, כבר לפני כשנה וחצי. בשנה האחרונה העניק בנק אגוד לאלפי לקוחות שירותי ייעוץ פנסיוני, הכולל הפצת מוצרי פנסיה וגמל. מערכת הייעוץ הפנסיוני המופעלת בבנק אגוד, Best Advice, פותחה בטכנולוגיה המאפשרת ליועצי הבנק לבחון עבור הלקוחות את כל המסלולים הפנסיוניים, בהתייחס לצרכיהם ולמצבם הכלכלניים. 

יצויין כי בכנסת ובממשלה יש ויכוח סוער, שטרם הסתיים, על מתן ההיתר לבנקים הגדולים להעניק ייעוץ פנסיוני. יו"ר ועדת הכספים, סטז' מיסז'ניקוב, מנסה למנוע ממשרד האוצר להעניק לבנקים אפשרות לתת ייעוץ פנסיוני, בטענה שמדובר בניגוד אינטרסים. בבג"ץ יש עתירה תלויה ועומדת נגד ההיתר שניתן לבנק מזרחי-טפחות להעניק ייעוץ פנסיוני. את התביעה הגיש מרדכי קלמן רוטנברג, לקוח לשעבר של הבנק המצוי בהליכים משפטיים עמו.