בנק הפועלים קיבל רישיון למתן ייעוץ פנסיוני

בנק הפועלים קיבל היום (ד') רישיון לייעוץ פנסיוני ממשרד האוצר. האישור ניתן בעקבות השלמת מכירת ההחזקות בקופות הגמל, כפי שהתחייב הבנק במסגרת רפורמת בכר והשלמת ההיערכות למתן השירותים.

במסגרת הרישיון, הבנק יחל להעניק ייעוץ פנסיוני לשכירים ביישובי פריפריה בעוד מספר שבועות, כשלב ביניים לקראת הרחבת הייעוץ בכל הארץ.

לפי המתווה שנקבע ברפורמת בכר, בנק הפועלים יוכל להעניק ייעוץ פנסיוני לשכירים בכל רחבי הארץ החל מאוגוסט 2010. ייעוץ פנסיוני לעצמאים יופעל בשלב ראשון כ'פיילוט' בתשעה סניפים מרכזיים בכל אחד מאזורי הפעילות של בנק הפועלים ברחבי הארץ.

השירות יורחב בהדרגה למערך הסניפים של הבנק, באמצעות למעלה מ-300 יועצי השקעות שהוכשרו כיועצים פנסיוניים.

כחלק מהליך מתן הרשיונות לבנקים, החל מיוני 2006 ועד היום, קיבלו עשרה בנקים רשיון לעסוק בייעוץ פנסיוני. הבנקים שקיבלו רשיונות הם: אגוד, מזרחי-טפחות, דיסקונט, מרכנתיל דיסקונט, הבינלאומי, אוצר החייל, פועלי אגודת ישראל, לאומי (רשיון לייעוץ לשכירים בפריפריה ולעצמאים), ערבי-ישראלי (רשיון לייעוץ לשכירים בפריפריה ולעצמאים) ובנק הפועלים (רשיון לייעוץ לשכירים בפריפריה ולעצמאים).

יש לציין כי הבנק יחל במתן ייעוץ פנסיוני גם לגבי מוצרי ביטוח החל מחודש אפריל 2009.

 פעילות הייעוץ הפנסיוני בבנק הפועלים מנוהלת על ידי אגף פנסיה, ביטוח וגמל, בראשות חיה חזקני, הפועל במסגרת החטיבה לנכסי לקוחות.

בפיקוח על שוק ההון במשרד האוצר מדגישים כי קיימת חשיבות רבה להצטרפות בנק הפועלים לשוק הייעוץ הפנסיוני. מהלך זה צפוי, לדבריהם, להגביר את מידת הזמינות והנגישות של הציבור לשירות הייעוץ הפנסיוני ולסייע בהגברת מודעות הציבור לחשיבות החיסכון הפנסיוני בכלל.

לדברי חנה פרי זן, משנה למנכ"ל בנק הפועלים והממונה על חטיבת נכסי הלקוחות: "בנק הפועלים עושה צעד חשוב בדרכו להוביל את הייעוץ הפנסיוני בישראל. העיקרון המנחה אותנו הוא להציע ללקוחות ייעוץ אובייקטיבי כולל פיננסי ופנסיוני, כך שיועצי ההשקעות שלנו, שהוכשרו כיועצים פנסיוניים, יוכלו לתת מענה לכל צרכי הלקוחות לטווח הקצר, הבינוני והארוך".