בית ההשקעות מיטב יציע ייעוץ משכנתאות

לראשונה, בית השקעות גדול נכנס לתחום ייעוץ המשכנתאות באופן ישיר. ל"ynet" נודע כי בית ההשקעות מיטב, בניהולו של אילן רביב, הקים בימים אלה חברה בת בשם "מיטב יועצי משכנתאות", שתעניק ללקוחותיה ליווי וייעוץ בתחום המשכנתאות.

• איך יוצאים מהמינוס? הכנסו לערוץ משפחה בצמיחה
• הריבית ירדה: הוזלה במשכנתא, מכה לפקדונות
• עליה של 12% בביקוש למשכנתאות בדצמבר
  

במיטב מאמינים כי מדובר בהזדמנות עסקית עם פוטנציאל צמיחה גדול. לדברי מנכ"ל מיטב, אילן רביב, שאישר את הידיעה, הציבור הישראלי כבר למד להיעזר בייעוץ משכנתאות וכבר היום, כ-4.5 מיליארד שקל משכנתאות הנלקחות בשנה מסתייעות בחברות לייעוץ משכנתאות. "שיעור השימוש בשירות עדיין נמוך מהממוצע במדינות המפותחות, כדוגמת ארה"ב, אנגליה, קנדה ואוסטרליה, בהן כ-40%-70% מהיקף המשכנתאות נלקחות תוך שימוש בשירות ייעוץ משכנתאות", אמר רביב ל-ynet.

לדברי רביב, החברה תפעל להגדלת המודעות והשימוש של הציבור הישראלי בשירות ייעוץ משכנתאות. "הגדלת המודעות תיטיב עם כלל היועצים שכן היא תרחיב את השוק כולו", אמר. 

20 שנה - 30 מפגשים עם הבנק

בית ההשקעות מיטב מנהל כ-45 מיליארד שקל בקרנות נאמנות, קופות גמל, תיקים מנוהלים ותעודות סל. מחקר שערך מיטב מעלה, כי הלקוח נדרש לסיוע הבנק גם לאחר לקיחת המשכנתא. על פי המחקר, במשך 20 שנות משכנתא נזקק לקוח ממוצע ללמעלה מ-30 אינטראקציות שונות עם הבנק, כדוגמת מיחזור המשכנתא, גרירה, החלפת הוראת קבע, גירושים ועוד.

"בחירת המשכנתא היא אחת ההחלטות הכלכליות החשובות ביותר שאדם עושה בחייו, וגם אחת המורכבות ביותר", אמר רביב, "בחירה נכונה של המשכנתא וניהול נכון שלה לאורך שנות קיומה עשויים לחסוך עשרות אלפי שקלים ואף יותר מכך. אנחנו נציע גם אפשרות ליווי מתחילתה ועד סופה של המשכנתא, תוך שיתוף פעולה מלא מול המערכת הבנקאית".

לדברי רביב, בכוונתו לתת דגש בליווי על פרק הזמן בין אישור המשכנתא לקבלתה בפועל, תקופה לא קלה עבור הלווים בה הם נדרשים לבצע משימות רבות.

יש לציין כי שוק ייעוץ המשכנתאות פורח בשנים האחרונות, אליו מצטרפים יועצים חדשים רבים שגילו את הפוטנציאל. עם זאת, כמעט ואין גופים פיננסים גדולים שמעורבים בתחום. למעשה לא קיימות כיום דרישות סף, הן ברמת ההשכלה של המייעצים והן סטאנדרטים שהחברה המייעצת נדרשת לעמוד בהם. לאחרונה נשמעות דרישות להכניס את השוק הזה לפיקוח, בדומה לחובות החלים על יועצי ההשקעות והיועצים הפנסיונים.