בנק לאומי: קנס על הפרת צו איסור הלבנת הון
בנק ישראל קנס את בנק לאומי בסכום של 4.2 מיליון שקל בגין הפרות של הוראות מכוח חוק איסור הלבנת הון. בין היתר, מימון עסקאות אשראי בסיכון גבוה, העברת כספים ממקורות לא מזוהים וממקלטי מס וקבלת מיליונים במזומן מלקוחות בלתי מזוהים
ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים הטילה קנס בסך 4.2 מיליון שקל על בנק לאומי בגין הפרות של הוראות מכוח חוק איסור הלבנת הון שביצע. כך הודיע הערב (א') בנק ישראל.
- בקשה לייצוגית: בנק לאומי גובה עמלות יתר על סגירת חשבון
- הרווח של בנק לאומי ברבעון: 1.17 מיליארד שקל
- הסתבכות לאומי בארה"ב: ישלם 400 מיליון ד'
ההפרות והליקויים, מבוססים על ממצאים מדוח ביקורת של הפיקוח על הבנקים שנערך בבנק בשנת 2014. ממצאי דוח הביקורת הצביעו על מספר הפרות של צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור).
ההפרות נבעו מאי דיווח על פעילות בלתי רגילה של לקוחות וכן מחוסרים במידע שנמסר לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור.
בין היתר, פעל הבנק בעסקות אשראי המובטחות בפיקדונות של צדדים קשורים (Back to Back) , המוגדרות כעסקות בסיכון גבוה, בלא שניתן הסבר להיגיון הכלכלי בעסקה. הבנק גם עשה שימוש בחשבונות נאמנות וביצוע העברות ממספר מקורות מחו"ל לרבות ממדינות offshore (מקלטי מס) כאשר מקור הכספים וזיקתם לנהנים לא ברורים.
בנוסף, הבנק, בניהולה של רקפת רוסק עמינח, קיבל הפקדות במזומן "שאינן עולות בקנה אחד עם היכרות התאגיד הבנקאי את הלקוח ומבלי לברר את מקור הכספים המופקדים".
בבנק ישראל מציינים כי הוועדה התחשבה בשיתוף הפעולה של הבנק עם הליך הביקורת, וכן בפעולותיו לתיקון הליקויים.
יש לציין כי דוח הביקורת עליו התבססה הבקשה להטיל עיצום כספי על הבנק, נערך בהתאם לתוכנית העבודה השוטפת של הפיקוח על הבנקים, והוא אינו קשור להליך הביקורת המתנהל עדיין בפרשיית הסיוע להעלמות מס של בנק לאומי, בארה"ב. נזכיר כי הבנק נקנס על ידי הרשויות האמריקאיות בפרשה זו בסכום של כ-400 מיליון דולר.
ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים הוקמה מכוח החוק, ובסמכותה, כחלק מאמצעי האכיפה בכל הנוגע לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, להטיל קנסות בגין הפרות של החוק. בראש הוועדה עומד המפקח על הבנקים, דודו זקן, וחברים בה סגנית היועצת המשפטית של הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו"ד מאיה לדרמן, ועו"ד דרור גולדשטיין מהפיקוח על הבנקים.
לפנייה לכתב/ת 
